3 etfs hàng đầu cho các nhà đầu tư dài hạn năm 2022
 Show
Tiền ồ ạt đổ vào quỹ ETF Trong 8 tháng đầu năm, dòng tiền vào các quỹ ETF Việt Nam - quỹ hoán đổi danh mục hoạt động mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tham chiếu - rất tích cực khi hút ròng hơn 593 triệu USD. Diễn biến này phù hợp với xu thế chung trên thế giới. Các nhà đầu tư toàn cầu đã đổ 705 tỷ USD vào các quỹ ETF chỉ trong 7 tháng đầu năm nay, bằng cả năm 2020, qua đó nâng tổng tài sản ròng của các quỹ ETF toàn cầu lên mức kỷ lục 9,1 nghìn tỷ USD, theo dữ liệu từ Morningstar. Môi trường “tiền rẻ” với hàng loạt ngân hàng trung ương trên toàn cầu bơm thanh khoản hỗ trợ người dân và doanh nghiệp đã thúc đẩy dòng tiền đổ vào các quỹ ETF. Mô hình đầu tư có lịch sử khoảng 30 năm này chiếm một tỷ trong khá lớn trong số các tài sản tài chính được đầu tư. “Từ sau khi đại dịch nổ ra, lượng tiền đầu tư vào thị trường tài chính toàn cầu tăng lên. Đồng thời, lượng tiền đổ vào các quỹ ETF cũng gia tăng rất mạnh”, ông Trần Thăng Long, Giám đốc Phân tích Công ty Chứng khoán BIDV, nói với TalkShow Phố Tài chính trên VTV8. “Ưu điểm của quỹ ETF là rất dễ thu hút dòng tiền và rất dễ mua bán”, ông Long nói. Với các nhà đầu tư nước ngoài, thông thường trước đây khi muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán mới thì họ sẽ phải lập quỹ đóng, mất rất nhiều thời gian xây dựng bộ máy từ phân tích nghiên cứu đến quản lý đầu tư hay quản trị rủi ro, đồng nghĩa với việc sẽ tốn rất nhiều chi phí và phải quản trị thời gian. Nhưng nhờ các quỹ ETF, giờ đây họ có thể dễ dàng hơn nhiều với việc chọn mua các quỹ sẵn có này và ngay lập tức có khoản đầu tư vào các quốc gia mong muốn. Còn với các nhà đầu tư tổ chức hay cả cá nhân trong nước, đặc biệt với trường hợp Việt Nam có lượng tài khoản giao dịch của nhà đầu tư cá nhân chiếm tới 99,7% trong tổng số gần 3,6 triệu tài khoản trong nước như hiện nay, cấu trúc sản phẩm quỹ ETF là loại quỹ được đa dạng hóa với nhiều cổ phiếu thành phần, thì khi nhà đầu tư mua quỹ ETF sẽ có được lợi ích được đa dạng hóa. “Mua ETF, mà thông thường như chúng tôi theo dõi, thì tối thiểu cũng phải đầu tư vào 14-15 cổ phiếu, nên những rủi ro chung sẽ được đa dạng hóa cho nhà đầu tư”, ông Long chia sẻ. Theo thống kê của Trung tâm lưu ký Chứng khoán, trong tháng 8/2021, nhà đầu tư trong nước mở mới 120.506 tài khoản chứng khoán, tăng hơn 19.000 tài khoản so với tháng trước đó, trở thành tháng có số tài khoản mở mới lớn thứ hai trong lịch sử thị trường chứng khoán Việt (chỉ xếp sau tháng 6/2021 với hơn 140.000 tài khoản). Lũy kế 8 tháng đầu năm, nhà đầu tư trong nước mở mới 842.405 tài khoản chứng khoán, lớn hơn tổng số tài khoản mở mới trong 3 năm 2018-2020 cộng lại (837.345 tài khoản). Nhấn mạnh tính phù hợp với nhà đầu tư F0, ông Trần Hoàng Sơn, Giám đốc Nghiên cứu Công ty Chứng khoán MB, lưu ý đến trường hợp nhà đầu tư mới tham gia thị trường chưa có nhiều kiến thức, kinh nghiệm để lựa chọn cổ phiếu hoặc chọn thời điểm đầu tư thì có thể chọn một trong những ETF nội. “Các ETF nội này gần như là những nhà đầu tư chuyên nghiệp tổ chức, và họ đã mua những rổ cổ phiếu tốt nhất trên sàn niêm yết... Khi đầu tư gián tiếp qua ETF thì không khác gì chúng ta giữ một rổ danh mục và bám sát Index”, ông Sơn nói. Hơn nữa, “quỹ ETF có lợi thế của cả quỹ đóng và quỹ mở”, ông Nguyễn Kỳ Minh, Trưởng phòng ETF của Công ty quản lý Quỹ Mirae Asset Việt Nam, bổ sung và giải thích thêm: Nhà đầu tư muốn bỏ thêm bao nhiêu tiền vào cũng được, giá trị của một chứng chỉ quỹ rất sát so với danh mục đầu tư; có thể mua và bán liên tục ở trên thị trường; kết quả đầu tư của cái ETF dài hạn rất tốt trong khi chi phí lại thấp. “Ví dụ như tỷ suất sinh lợi của quỹ ETF Việt Nam của chúng tôi từ đầu năm đến nay là 42%, còn tỷ lệ sinh lợi trong khoảng một năm vừa qua là khoảng 70%”, ông Minh dẫn chứng. Liên quan đến phí, hiện có rất nhiều loại quỹ để tham gia nhà đầu tư phải trả phí, gọi là phí loading. Tuy nhiên đối với ETF, nhất là ở Việt Nam hiện nay, nhà đầu tư có thể không phải trả một khoản phí nào nếu mua chứng chỉ quỹ ETF trên thị trường giống như một loại cổ phiếu. Đầu tư vào ETF là xu hướng “Nền kinh tế Việt Nam đang trải qua những cái khó khăn nhất định. Tuy nhiên, các ETF sẽ vẫn hút dòng tiền”, ông Nguyễn Kỳ Minh từ Quỹ Mirae Asset Việt Nam khẳng định. Lý do là bởi quỹ ETF phân tán rủi ro và được quản lý đầu tư chuyên mục, nên theo ông Minh, khi các nhà đầu tư họ bỏ tiền vào các quỹ ETF sẽ sẵn sàng đầu tư lâu dài. “Biến động của nền kinh tế Việt Nam chỉ mang tính chất ngắn hạn. Vì thế xu hướng chung là các ETF về cổ phiếu sẽ hút tiền kể cả trong giai đoạn thị trường xấu”, ông Minh nói. Bổ sung lý do để nhà đầu tư bỏ tiền lâu vào quỹ ETF, ông Trần Thăng Long từ Công ty Chứng khoán BIDV so sánh: VN-Index trong vòng 21 năm qua có tỷ suất sinh lời khoảng 12%/năm và khoảng 2,5% thu nhập từ cổ tức bằng tiền mặt. Như vậy, tỷ suất trung bình 14-15%/năm, khá tốt để có thể thỏa mãn nhu cầu tài chính của nhiều người. “Trước đây, khi chưa có những công cụ như ETF, rất khó để chúng ta có thể duy trì một tỷ suất đều như vậy. Nhưng giờ đây, với công cụ ETF, việc của các nhà đầu tư là chỉ cần mua các quỹ chỉ số và chúng ta đã có thể có thể được lợi nhuận tăng theo chỉ số của thị trường”, ông Long nói. Với việc giảm thiểu được rủi ro và đảm bảo tỷ suất lợi nhuận hấp dẫn, các quỹ ETF đang có nhiều cơ hội để phát triển. Tại Việt Nam hiện mới chỉ có các ETF về cổ phiếu và xoay xung quanh một số chỉ số chính, trong khi trên thế giới đã phát triển rất đa dạng. Bên cạnh các quỹ ETF cổ phiếu cho từng phân khúc nhỏ, theo từng ngành… thì nhiều nước đã phát triển các quỹ ETF trái phiếu, thậm chí ETF ngược - thị trường tăng thì giá trị ETF này lại giảm và ngược lại, hay Thematic ETF dựa trên những nền tảng nhất định… “Trong khi các quỹ ETF có quy mô và khả năng hoạt động ngày càng tăng, ở rất nhiều lĩnh vực khác nhau, thì các quỹ đầu tư mang tính chất chủ động ngày càng co hẹp”, ông Sơn từ Công ty Chứng khoán MB cho biết. “Chính vì vậy đối với thị trường Việt Nam, thay đổi có thể sớm diễn ra trong thời gian tới khi nhà đầu tư không tập trung quá nhiều vào cổ phiếu riêng lẻ mà đầu tư vào rổ chỉ số mà các quỹ ETF”. “Nhà đầu tư sẽ không phải suy nghĩ đến việc ngày hôm nay sẽ phải mua mã gì hay ngày mai sẽ phải bán mã gì nữa, họ chỉ đơn giản là đầu tư vào ETF và sẽ nhận được đúng cái mức lợi nhuận hàng năm tương đương với chỉ số VN-Index”, ông Long từ Công ty Chứng khoán BIDV nói, đồng thời cho rằng “đây là sản phẩm phù hợp với cả số đông nhà đầu tư”. “Bí kíp” tìm quỹ ETF hiệu quả Để “chọn mặt gửi vàng” với ETF, ông Long nêu bốn yếu tố chủ đạo: Danh tiếng của tổ chức phát hành, nhu cầu của nhà đầu tư, chi phí, và chứng chỉ quỹ ETF phải được giao dịch trên thị trường niêm yết với thanh khoản càng cao càng tốt. Về danh tiếng của tổ chức phát hành, ở đây là các công ty quản lý quỹ đầu tư, theo ông Long đó phải những công ty có quy mô lớn, có tên tuổi. Công ty nào có lịch sử càng lâu đời thì thị phần đầu tư càng lớn, quản lý tổng đầu tư tàì sản càng lớn. Ở thị trường Việt Nam hiện nay, những công ty phát hành chứng chỉ ETF có thể có quy mô quản lý tổng tài sản lên tới trên 400-500 triệu USD, thậm chí là tỷ USD. Về nhu cầu của nhà đầu tư, nhà đầu tư nào muốn an toàn vốn thì nên lựa chọn các ETF có thiên hướng dựa trên những chỉ số chung như VN30 chẳng hạn. Còn những nhà đầu tư nào mà mạo hiểm hơn, đặt nhiều kỳ vọng vào thị trường hơn thì có thể lựa chọn những ETF theo chỉ số ngành. Liên quan đến chi phí, hiện phí mặt bằng chung của ETF khá thấp, phí quản lý hàng năm phù hợp vào khoảng 0,6-0,8%. Và cuối cùng, nhà đầu tư nên quan sát những chứng chỉ quỹ ETF phải được giao dịch trên thị trường niêm yết như nhưng cổ phiếu, và thanh khoản càng cao càng tốt. Bổ sung thêm, ông Nguyễn Kỳ Minh từ Quỹ Mirae Asset Việt Nam lưu ý nhà đầu tư cần theo dõi chỉ số tracking error (mức sai lệch so với chỉ số tham chiếu), bởi nó thể hiện việc ETF đó có bám sát chi số tham chiếu hay không. Tại thị trường Việt Nam hiện nay, theo ông Minh, chỉ số này vào khoảng 0,2-0,4 là phù hợp. Về chi phí, cũng giống như các loại quỹ khác, các quỹ ETF không chỉ phải chi phí quản lý mà còn phí giao dịch, phí trả cho ban quản trị, ngân hàng lưu ký, tổng hợp lại là Total Expense Ratio. “Chỉ số này của ETF nếu khoảng 0,8-1% là khá tốt. Còn nếu không nhà đầu tư có thể mua thẳng ETF trên thị trường như một loại cổ phiếu thì sẽ không mất phí”, ông Minh nói. Nhiều nhà đầu tư không muốn nắm giữ bất kỳ cổ phiếu riêng lẻ nào, và thay vào đó hãy tận hưởng sự đa dạng hóa ngay lập tức của các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Ngoài ra, ngay cả khi bạn nắm giữ các cổ phiếu riêng lẻ như tôi, các quỹ ETF vẫn rất tốt để bổ sung đa dạng hóa.Cá nhân tôi luôn sử dụng kết hợp các cổ phiếu và quỹ ETF trong danh mục đầu tư của tôi, bởi vì chúng bổ sung cho nhau khá tốt. Khi mọi người tìm kiếm các quỹ ETF tốt nhất trong năm 2020 hoặc các điều khoản khác như vậy, một loạt các bài viết được viết mỏng của những người làm việc tự do trên các trang web lớn xuất hiện ở phía trên, và phần lớn lời khuyên là chung chung và đáng thất vọng, thay vì được nghiên cứu và trình bày toàn diện. Ví dụ, một số bài viết tập trung quá nhiều vào đó các quỹ thực hiện tốt nhất vào năm ngoái, như thể điều đó cho chúng tôi biết những gì các nhà đầu tư nên mua cho năm nay, hoặc cho việc nắm giữ vĩnh viễn nói chung.Những cái khác chỉ liệt kê 5 quỹ ETF phổ biến nhất mà mọi người đều biết như Spy Spy, QQQ, VTI, VXUS và BND !, Cho dù chúng có thực sự là ETF tốt nhất hay không. Hãy để đi sâu hơn một chút. Vai trò của các quỹ ETF cho việc xây dựng danh mục đầu tưCác quỹ ETF về cơ bản là các quỹ tương hỗ được đóng gói dưới dạng bảo mật và được giao dịch trên một sàn giao dịch.Quỹ có một nhóm tài sản và sử dụng số tiền đó để mua cổ phiếu bằng hàng chục, hàng trăm hoặc thậm chí hàng ngàn công ty khác nhau.Chia sẻ của bạn về một quỹ ETF đại diện cho một phần nhỏ của quỹ. Không giống như các quỹ đóng, các quỹ ETF có thể dễ dàng tăng hoặc giảm số lượng cổ phiếu đang lưu hành, do đó giá trên mỗi cổ phiếu và giá trị tài sản ròng của cổ phiếu đó gần như giống hệt nhau.Phần lớn trong số họ là các quỹ chỉ số được quản lý thụ động với phí khá thấp.Một số lượng ngày càng tăng trong số họ được quản lý tích cực hoặc sử dụng các thuật toán để chọn cổ phiếu.Và so với hầu hết các quỹ tương hỗ, các quỹ giao dịch trao đổi thường tiết kiệm thuế hơn. Một danh mục đầu tư có thể được thực hiện hoàn toàn từ các quỹ ETF chi phí thấp đơn giản.Dưới đây là một số danh mục đầu tư chỉ dành cho ETF đơn giản, ví dụ. Ngoài ra, bạn có thể sở hữu các cổ phiếu riêng lẻ trong một danh mục đầu tư, và sau đó thêm một số quỹ ETF để đa dạng hóa.Bài viết của tôi về cổ phiếu cổ tức cao, ví dụ, bao gồm một danh mục đầu tư mẫu sử dụng một số quỹ ETF và CEF để làm tròn sự đa dạng hóa. Các quỹ ETF tốt nhất cho năm 2020 và hơn thế nữaKhi nghĩ về các quỹ ETF tốt nhất, nó giúp nghĩ về các vị trí khác nhau mà một danh mục đầu tư đa dạng có, và sau đó hiểu được phạm vi của các quỹ ETF có sẵn cho các vị trí đó, với nhiều ưu và nhược điểm khác nhau. Ví dụ về vị trí:
Sau đó, có một số khu vực thích hợp mà một số nhà đầu tư có thể muốn thay thế vào một trong các vị trí: Ví dụ thích hợp:
Đó là cách mà bài viết này sẽ tiếp cận chủ đề để giúp bạn tìm ra những gì các quỹ ETF tốt nhất cho mục tiêu của bạn. Nói cách khác, danh mục đầu tư là cá nhân.Các quỹ ETF hàng đầu đối với tôi có thể không lý tưởng cho bạn, và ngược lại. & NBSP; Tuy nhiên, có một vài đặc điểm mà hầu hết các đặc điểm tốt có. Trước hết, các quỹ ETF đáng để nắm giữ cho tập trung dài hạn vào các loại tài sản tốt như cổ phiếu, trái phiếu, REIT hoặc một vài lĩnh vực khác.Nếu bạn trở nên quá bí truyền mà không biết bạn đang làm gì, thì bạn có nhiều khả năng gặp rắc rối.Có những sản phẩm ETF được cấp cao dựa trên tương lai và những thứ khác mà không ai khác ngoài các nhà giao dịch ngắn hạn chuyên nghiệp nên chạm vào. Thứ hai, các quỹ ETF tốt có trong số các tỷ lệ chi phí thấp nhất cho những gì họ tìm kiếm để hoàn thành.Don Tiết trả nhiều hơn bạn cần.Hãy nhớ rằng một số quỹ ETF không có hoa hồng trên nền tảng nhà của họ hoặc các nền tảng họ có thỏa thuận.Ví dụ, Vanguard ETF thường là tốt nhất trên nền tảng Vanguard và Schwab và Ishares ETF thường là tốt nhất trên nền tảng Schwab. Thứ ba, có sự khác biệt về thanh khoản (khối lượng giao dịch) lớn đối với các quỹ ETF và bạn cần chọn một loại có mức thanh khoản phù hợp với bạn.Một số trong số họ có tỷ lệ chi phí thấp hơn nhưng thanh khoản thấp hơn;Những người khác có tỷ lệ chi phí cao hơn nhưng thanh khoản cao hơn.Tính thanh khoản cao hơn thường có nghĩa là mức chênh lệch giá thầu/yêu cầu thấp hơn (giúp bạn tiết kiệm tiền khi mua hoặc bán chúng) và họ có một thị trường tùy chọn tích cực.Những người có chi phí thấp hơn và thanh khoản thấp hơn là lý tưởng cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ, trong khi những người thanh khoản nhiều hơn là lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn giao dịch chúng thường xuyên hơn hoặc mua hoặc bán các tùy chọn được liên kết với ETF đó. Thứ tư, nếu bạn muốn giữ một quỹ ETF trong một thời gian dài, hãy đảm bảo bạn sử dụng một nhà cung cấp có uy tín với một quỹ khá lớn.Các quỹ nhỏ, không phổ biến đôi khi bị ngưng. Các nhà cung cấp ETF lớn nhất là BlackRock (Ishares), Vanguard, State Street (SPDR) và Invesco.Những người lớn khác bao gồm Schwab, Wisdomtree và Van Eck Associates, trong số những người khác. State Street, BlackRock và Invesco có nhiều quỹ ETF lỏng lẻo nhất, điều này làm cho họ tuyệt vời cho các nhà giao dịch và vẫn còn khá tốt cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ.Họ cũng có các lựa chọn lớn của các quỹ ETF thích hợp.Van Eck không phải là lớn như những người đó, nhưng nó cũng có một số quỹ ETF và các quỹ ETF rất lỏng. Vanguard, Schwab và những người khác thường có các quỹ ETF ít chất lỏng hơn, rẻ hơn một chút và được tối ưu hóa nhiều hơn cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ hơn là các nhà giao dịch.Lựa chọn của họ có xu hướng hẹp, có nghĩa là cho các nhà đầu tư thụ động rộng. Có hàng trăm quỹ ETF tốt (trong số hàng ngàn người tồn tại), nhưng bài viết này sẽ nhấn mạnh một vài chục để bắt đầu với điều đó nói chung là tốt nhất trong những gì họ làm và bao gồm hầu hết các nhu cầu khá tốt. Các quỹ ETF tốt nhất cho S & P 500Có bốn quỹ ETF chính theo S & P 500:
SPY là quỹ ETF hiện đại đầu tiên, được tạo ra vào năm 1993 và có nhiều tài sản được quản lý hơn bất kỳ quỹ ETF nào khác trên thế giới.Tỷ lệ chi phí thấp, và nó cực kỳ lỏng, điều này làm cho nó lý tưởng cho cả người mua và người giao dịch thường xuyên. Cả IVV và Voo đều có tỷ lệ chi phí thấp hơn một chút so với SPY nhưng ít chất lỏng hơn, vì vậy nếu bạn không có kế hoạch giao dịch bất kỳ lựa chọn nào trên chúng, chúng là một lựa chọn bình đẳng so với SPY và có thể tốt hơn trên một số nền tảng do sự khác biệt của hoa hồng. RSP khác với ba người còn lại vì các công ty có trọng lượng như nhau thay vì vốn hóa thị trường.Đọc bài viết của tôi về trọng số bằng nhau để hiểu các sắc thái ở đó.. Các quỹ ETF tốt nhất cho vốn hóa nhỏMột số nhà đầu tư muốn bao gồm các công ty nhỏ trong danh mục đầu tư của họ, và có rất nhiều quỹ cho điều đó. Nếu bạn muốn giữ cho nó đơn giản, bạn có thể kết hợp một ETF S & P 500 và một ETF vốn hóa nhỏ thành một với một ETF tất cả các loại vốn hóa, như hai người này:
Đây là một số ETF ít tốn kém nhất trên thế giới.Trong thực tế, họ thực hiện tương tự như S & P 500 ETF, nhưng một tập hợp con tài sản của họ được đầu tư vào hàng ngàn công ty nhỏ hơn.Chúng chỉ có chất lỏng vừa phải, và có nghĩa là cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ. Nếu bạn muốn có một quỹ ETF riêng cho các khoản vốn đầu
Ishares One là người cực kỳ lỏng, lý tưởng cho cả mua và giữ và giao dịch.Những người Vanguard và Schwab rẻ hơn một chút, ít chất lỏng hơn, và do đó được tối ưu hóa cho những người mua và giữ. Có bằng chứng hỗn hợp tốt nhất là các nắp nhỏ vượt trội so với các chiếc mũ lớn.Tuy nhiên, các quỹ ETF giá trị vốn hóa nhỏ có một bộ bằng chứng tốt hơn về phía họ để vượt trội dài hạn. ETF vốn hóa nhỏ yêu thích của tôi là SPDR S & P 600 Giá trị vốn hóa nhỏ (SLYV) SPDR S & P 600.Nó không phải là rất lỏng, nhưng nó rất tuyệt cho những người mua và giữ những người muốn tiếp xúc với giá trị giới hạn nhỏ. Các quỹ ETF tốt nhất cho các khu vực Hoa KỳMột số nhà đầu tư muốn tập trung vào các lĩnh vực cụ thể, như tài chính, tiện ích hoặc chăm sóc sức khỏe.Thông thường chúng không được tổ chức mãi mãi, mà thay vào đó được giao dịch trong một vài tháng hoặc năm trong thời gian của chu kỳ thị trường.
Invesco QQQ ETF không chính xác là một lĩnh vực, nhưng nó gần gũi.Nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất trên thế giới và đại diện cho NASDAQ 100. Nó chủ yếu bao gồm công nghệ và cổ phiếu tùy ý của người tiêu dùng, và nhấn mạnh vào tăng trưởng.Nó khá rẻ và cực kỳ lỏng. SPDR S & P 500 Chọn ETF khu vực là những cách thanh khoản nhất để giao dịch 11 lĩnh vực riêng lẻ.Họ đã có mặt từ năm 1990 và tương đối rẻ tiền.Bạn có muốn thừa cân một số lĩnh vực phòng thủ như tiện ích và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng không?Những quỹ ETF này là dành cho bạn. Invesco có các phiên bản có trọng số bằng nhau của các quỹ ETF tiêu biểu.Phần lớn trong số họ đã vượt trội so với các đối tác có trọng số không bình đẳng của họ, nhưng không phải tất cả chúng. Các quỹ ETF tốt nhất cho cổ phiếu quốc tế rộng lớnNếu bạn muốn nắm giữ tất cả các cổ phiếu quốc tế của mình trong một quỹ, có những quỹ ETF cung cấp cho bạn EX-U.S toàn cầu.Phơi nhiễm trong một ETF duy nhất:
VXUS ETF rẻ và cực kỳ rộng, và nên là lựa chọn mặc định trong hầu hết các trường hợp.Những khoản tiền này không phải là chất lỏng và thường có nghĩa là để đầu tư thụ động. Tuy nhiên, tôi không khuyên bạn nên kết hợp các quỹ ETF toàn quốc trong hầu hết các trường hợp.Vấn đề với các quỹ ETF đa quốc gia là họ có xu hướng phân bổ quá mức cho các nền kinh tế lớn, phát triển chậm và có xu hướng nhấn mạnh bất kỳ thị trường nào đắt nhất, do trọng số vốn hóa thị trường quốc tế của họ. Thay vào đó, tôi thường khuyên bạn nên chia tách các thị trường phát triển và mới nổi và tái cân bằng chúng khi thích hợp.
ETF quốc tế yêu thích của tôi, và người duy nhất tôi đặc biệt thích, là ETF đánh giá cổ tức quốc tế Vanguard (Vigi).Theo tôi, nó là một trong những ETF tăng trưởng tốt hơn.Nó bao gồm các cổ phiếu thị trường phát triển và mới nổi đã tăng cổ tức của họ trong ít nhất bảy năm liên tiếp, điều này mang lại cho nhiều người trong số họ một yếu tố tăng trưởng và chất lượng vốn có. Các quỹ ETF tốt nhất cho cổ phiếu thị trường phát triểnCác quỹ ETF này tập trung vào các thị trường nước ngoài phát triển, chủ yếu ở châu Âu và Nhật Bản:
Khi bạn bắt đầu tách các quốc gia thành các danh mục, nó sẽ phức tạp hơn một chút.Vanguard và Schwab thường sử dụng các chỉ số FTSE và BlackRock/Ishares thường sử dụng các chỉ số MSCI. FTSE coi Hàn Quốc là một thị trường phát triển.MSCI coi nó là nổi lên. Chỉ số MSCI EAFE là chỉ số quốc tế lâu đời nhất, và nó là viết tắt của Châu Âu, Australasia và Viễn Đông.Nó tập trung vào các thị trường phát triển ở các khu vực đó, và do đó loại trừ Canada mặc dù nó là một thị trường phát triển quốc tế, bởi vì Canada ở Bắc Mỹ. VEA và SCHF có cả Canada và Hàn Quốc.EFA và IEFA loại trừ cả hai. Nhưng sau đó, Ishares có hai EAFE ETF?Gì? EFA ETF là lý tưởng cho các nhà giao dịch, và nó cực kỳ lỏng, nhưng một chút về mặt đắt đỏ cho một quỹ thụ động.Mặt khác, IEFA Core Core ETF, có số lượng nắm giữ lớn hơn trong cùng một khu vực, có tỷ lệ chi phí thấp hơn và thanh khoản ít hơn.Nó cho những người mua và giữ. Ishares có một tập hợp các quỹ ETF cốt lõi của các loại tài sản khác nhau có nghĩa là giống như các quỹ Vanguard và Schwab;rẻ hơn và ít chất lỏng.Họ đã dành cho những người mua và nắm giữ. Các quỹ ETF tốt nhất cho các thị trường mới nổiCác quỹ ETF này tập trung vào các thị trường mới nổi, có nghĩa là các quốc gia phát triển hơn so với các quốc gia Front Frontier hoặc các quốc gia không được phân loại, nhưng don lồng có khung pháp lý hoặc thị trường vốn được phát triển đầy đủ như các quốc gia tiên tiến.Dưới đây là một số trong những người lớn:
ETF của VWO không bao gồm Hàn Quốc, bởi vì Hàn Quốc là một phần của các quỹ ETF thị trường phát triển của Vanguard.Các quỹ ETF thị trường mới nổi của Ishares bao gồm Hàn Quốc. EEM cực kỳ lỏng, nhưng đắt hơn, và do đó lý tưởng cho các thương nhân.IEMG rẻ hơn và chỉ có chất lỏng vừa phải, điều này làm cho nó tốt hơn cho những người mua và giữ. Các thị trường mới nổi có thể là loại khó khăn và nếu bạn muốn nhấn mạnh những phẩm chất nhất định, có một số yếu tố ETF có thể giúp thu hẹp lựa chọn của bạn.Các quỹ ETF này có xu hướng có tỷ lệ chi phí cao hơn và aren là chất lỏng, nhưng có thể là lựa chọn thay thế tốt nếu bạn đang tìm kiếm thứ gì đó cụ thể:
PXH ETF về cơ bản có trọng số dựa trên doanh số, dòng tiền, cổ tức và giá trị sổ sách hơn là vốn hóa thị trường, mang lại cho nó nhiều giá trị.Đây là phương pháp của RAFI được phát triển bởi các cộng sự nghiên cứu.Các công ty trong quỹ này rẻ hơn mức trung bình và họ có trọng số lớn đối với tài chính.(Schwab cũng có một bộ ETF RAFI, bao gồm một cho các thị trường mới nổi.) XSOE ETF là một quỹ thị trường mới nổi loại trừ các doanh nghiệp nhà nước, phổ biến ở một số quốc gia.Các công ty thuộc sở hữu một phần của chính phủ có thể không phải lúc nào cũng hành động vì lợi ích tốt nhất của các cổ đông, tốt hơn hoặc xấu hơn.Mặc dù nó không rõ ràng có nghĩa là, do các công ty này không có quỹ, nhưng nó có phần nào là một doanh nghiệp tăng trưởng và thiếu cân. ECOW ETF là một trong những loạt các ETF của Pacer Cash Cow Cow, xếp hạng các công ty dựa trên năng suất dòng tiền của họ.Nó có độ nghiêng giá trị mạnh mẽ và tất cả các ETF tiền mặt loại trừ hoàn toàn tài chính. ETF tốt nhất cho cổ tứcCác quỹ ETF này tập trung vào các nhóm khác nhau của các công ty trả cổ tức theo một cách nhất định và thường được phân loại là người trồng cổ tức hoặc người bán cổ tức.Chúng khá rẻ và thanh khoản thấp hơn, có nghĩa là để mua và giữ các nhà đầu tư.
Có một số người tốt khác, từ Wisdomtree và các nhà cung cấp khác. Các quỹ ETF năng suất cao hơn có xu hướng có độ nghiêng giá trị trong khi các quỹ ETF tăng giá cổ tức có tăng trưởng cổ tức hàng năm liên tiếp, giúp họ giảm chất lượng/tăng trưởng. NOBL ETF tập trung vào các công ty có hơn 25 năm tăng cổ tức hàng năm liên tiếp và có trọng số không kém, điều này làm cho nó khác một chút so với phần còn lại của bộ này. Các quỹ ETF tốt nhất cho trái phiếuCác quỹ ETF trái phiếu cho phép bạn đưa trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn.Hầu hết trong số họ không giữ trái phiếu cho đến khi đáo hạn, điều đó có nghĩa là họ phải chịu rủi ro lãi suất và phần thưởng.Xem bài viết của tôi về cách trái phiếu được định giá để biết thêm thông tin về giá trái phiếu. Các câu hỏi chính để hỏi là:
Các lựa chọn ETF trái phiếu mặc định của người Viking, nếu bạn không có ý định cụ thể, là sau đây:
Các quỹ ETF này tuân theo chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ, giống như S & P 500 của trái phiếu.Chúng bao gồm sự kết hợp của chính phủ Hoa Kỳ và trái phiếu doanh nghiệp, nhưng có trọng số hơn đối với chính phủ.Chúng có một phổ rộng của các kỳ hạn trung bình đến mức trưởng thành trung gian. Nếu bạn muốn gần như loại bỏ rủi ro lãi suất, thì hãy đi với một số kho bạc ngắn hạn có ý nghĩa.Các quỹ ETF này tập trung vào chúng:
Nếu bạn muốn có nhiều rủi ro hơn dưới dạng thời gian dài hoặc chất lượng tín dụng thấp hơn, có hàng trăm quỹ ETF để chọn. Các quỹ ETF tốt nhất cho kim loại quýCó nhiều lý do tại sao các nhà đầu tư có thể muốn sở hữu kim loại quý như một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của họ.Đọc bài viết của tôi về đầu tư kim loại quý để hiểu lý do tại sao đôi khi nó có thể phù hợp. Các quỹ ETF chất lỏng nhất để giao dịch vàng và bạc là hai điều này:
GLD ETF có tỷ lệ chi phí tương đối cao để chỉ giữ vàng.Nếu bạn chỉ muốn mua và giữ vàng, có một số cái rẻ hơn:
Chúng ít thanh khoản hơn nhưng có tỷ lệ chi phí thấp hơn cho các nhà đầu tư muốn mua và nắm giữ. Một số nhà đầu tư hoài nghi có lý do chính đáng để không tin tất cả các quỹ ETF đó.Vàng là bảo vệ thảm họa;Một hàng rào cho sự hỗn loạn.Những khoản tiền này không được đổi lấy vàng, và có các lỗ hổng pháp lý khác nhau. Nếu bạn muốn có nhiều bảo mật hơn cho việc giữ vàng và bạc dài hạn, tôi khuyên bạn nên tin tưởng vào các tín thác vàng thẳm.Chúng không phải là các quỹ ETF về mặt kỹ thuật, nhưng chúng là những ủy thác giao dịch trao đổi:
Tỷ lệ chi phí của họ cao hơn một vài điểm so với GLD, nhưng theo ý kiến của tôi vì sự an tâm và an ninh.Tất cả các kim loại được giữ ở Canada dưới dạng 100% được phân bổ vật lý và có thể được đổi bằng kim loại vật lý cho các cổ đông lớn. Tôi cũng thích ETF (SGOL) của Aberdeen Standard Standard Gold Shares (SGOL), có tỷ lệ chi phí thấp và sử dụng Thụy Sĩ làm thẩm quyền kho tiền chính của nó. Từ cuối cùngCó rất nhiều quỹ ETF được liệt kê ở đây, và nó có thể cảm thấy quá sức khi chọn đúng. Tin tốt là trái cây treo thấp chỉ đơn giản là chọn một trong những loại tốt được mô tả trong bài viết này cho hầu hết các vị trí chính của thành phố, hãy gắn kết chúng trong một danh mục đầu tư và cân bằng lại chúng hàng năm.Words, một quỹ ETF vốn chủ sở hữu của Hoa Kỳ, một cặp ETF vốn chủ sở hữu quốc tế, có thể là một quỹ ETF trái phiếu, có thể là một ETF REIT, có thể là một ETF kim loại quý, và bạn khá thiết lập. Có nhiều cách khác nhau để tối ưu hóa danh mục đầu tư một chút từ đó, nhưng tại thời điểm đó, bạn đã có một danh mục đầu tư vững chắc và bạn chỉ cần tinh chỉnh xung quanh lề. Nếu bạn mới đầu tư, Vanguard và Schwab nói chung là những lựa chọn an toàn nhất.Quỹ của họ rất rộng, đơn giản và khó có thể sai.Họ ít chất lỏng và có nghĩa là để đầu tư thụ động. Các công ty khác như State Street, BlackRock và Invesco cũng có các quỹ ETF tốt, nhưng cũng có nhiều sản phẩm thích hợp hơn có thể không phù hợp với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.Các nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể muốn chọn trong số các lựa chọn lớn hơn của họ cho các chiến lược cụ thể hơn và các nhà giao dịch tự nhiên sử dụng chúng nhiều hơn. Chắc chắn kiểm tra các bài viết này để đọc thêm:
ETF dài hạn tốt nhất để đầu tư vào là gì?Các quỹ ETF dài hạn tốt nhất.. Vanguard S & P 500 ETF.Vanguard S & P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) là một quỹ chỉ số được thiết kế để theo dõi chỉ số S & P 500..... Invesco S & P 500 ETF Trọng lượng bằng nhau..... ISHARES RUSSELL 1000 Tăng trưởng ETF..... Vanguard Bất động sản ETF..... SCHWAB Hoa Kỳ Cổ tức ETF..... ISHARES CORE MSCI EAFE ETF..... ISHARES Phân bổ tăng trưởng cốt lõi ETF .. 5 quỹ ETF hàng đầu để mua là gì?Ishares Core S & P 500 ETF (Ticker: IVV).. Ishares Core S & P 500 ETF (Ticker: IVV) .... Vanguard tăng trưởng ETF (VUG) .... Vanguard Value ETF (VTV) .... Schwab Hoa Kỳ ETF vốn hóa nhỏ (Scha) .... Vanguard Total International Stock ETF (VXU) .... Vanguard Total World Stock ETF (VT) .... ISHARES Core U.S. Tổng hợp trái phiếu trái phiếu (AGG). Các quỹ ETF có tốt cho đầu tư dài hạn không?Các quỹ ETF có thể thực hiện các khoản đầu tư dài hạn, hiệu quả về thuế, nhưng không phải mọi ETF đều là một khoản đầu tư dài hạn tốt.Ví dụ, các quỹ ETF nghịch đảo và đòn bẩy được thiết kế chỉ được tổ chức trong thời gian ngắn.Nói chung, một quỹ ETF thụ động và đa dạng hơn là, ứng cử viên tốt hơn mà nó sẽ thực hiện cho một khoản đầu tư dài hạn.
3x ETF có tốt cho các khoản đầu tư dài hạn không?Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) ba đòn bẩy (3X) đi kèm với rủi ro đáng kể và không phù hợp để đầu tư dài hạn.Hợp chất có thể gây ra tổn thất lớn cho 3 lần ETF trong các thị trường dễ bay hơi, chẳng hạn như cổ phiếu của Hoa Kỳ trong nửa đầu năm 2020.not appropriate for long-term investing. Compounding can cause large losses for 3x ETFs during volatile markets, such as U.S. stocks in the first half of 2020. |
