Các phương thức thanh toán quốc tế cad năm 2024
Với xu thế toàn cầu hóa hiện nay việc kinh doanh, buôn bán và mua bán hàng hóa đang dần trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn. Làm thế nào để hai tổ chức, cá nhân ở hai khu vực, hai quốc gia khác nhau có thể dễ dàng mua bán và thanh toán? Theo dõi bài viết sau đây của Nhatviet Logistics để tìm hiểu thêm về các phương thức thanh toán quốc tế trong xuất nhập khẩu nhé! Show
Thanh toán quốc tế là gì?Các phương thức thanh toán quốc tế là hình thức bắt buộc chi trả, quyền hưởng lợi về dòng tiền phát sinh. Dựa trên mọi hoạt động kinh tế và phi kinh tế. Giữa các tổ chức với nhau hay các cá nhân với tổ chức thậm chí là cá nhân với nước khác. Thanh toán quốc tế được áp dụng cho giữa quốc gia với tổ chức quốc tế thông qua quan hệ giữa các ngân hàng và nhà nước liên quan. Có thể bạn quan tâm: Dịch vụ cho thuê kho Bình Dương uy tín, an ninh cao Đặc điểm của phương thức thanh toán quốc tếĐặc điểm của thanh toán quốc tế
Hoạt động thanh toán quốc tế liên quan đến các chủ thể ở hai quốc gia trở lên nên khi tham gia hoạt động thanh toán quốc tế, các chủ thể không chỉ chịu sự điều chỉnh của pháp luật trong nước mà còn phải tuân thủ các văn bản pháp luật quốc tế. Phòng Thương mại Quốc tế công bố UCP, URC, INCOTERMS…, tạo hành lang pháp lý bình đẳng, công bằng cho các chủ thể tham gia hoạt động thương mại và thanh toán quốc tế, tránh những hiểu lầm khó chịu.
Ngoài một lượng rất nhỏ hàng hóa xuất nhập khẩu đi qua mậu dịch phi chính thức, phần lớn kim ngạch xuất nhập khẩu của đất nước được phản ánh qua doanh số thanh toán quốc tế của hệ thống ngân hàng thương mại. Trên thực tế, các nhà xuất khẩu và nhập khẩu không thể thanh toán trực tiếp cho nhau mà theo quy định của pháp luật, họ phải thanh toán qua hệ thống ngân hàng. Chuyển khoản ngân hàng đảm bảo thực hiện thanh toán an toàn, nhanh chóng và hiệu quả.
Các công cụ thường được sử dụng trong các phương thức thanh toán quốc tế, như hối phiếu, kỳ phiếu và séc.
Tỷ giá hối đoái và việc quản lý dự trữ ngoại tệ của quốc gia ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động thanh toán quốc tế bằng ngoại tệ.
Vai trò của các phương thức thanh toán quốc tếThanh toán quốc tế có vai trò quan trọngĐối với nền kinh tế: Thanh toán quốc tế góp phần mở rộng và thúc đẩy các quan hệ kinh tế đối ngoại, củng cố vị thế kinh tế của mỗi quốc gia trên thị trường quốc tế, tạo cầu nối giữa các quốc gia trong quan hệ kinh tế. Đối với công ty: Thanh toán nước ngoài phục vụ nhu cầu thanh toán của các công ty kinh doanh quốc tế Đối với ngân hàng thương mại: Thanh toán nước ngoài tạo thu nhập dịch vụ, thúc đẩy sự phát triển của các hoạt động ngân hàng khác. Xem thêm: Dịch vụ cho thuê kho bãi TP.HCM chuyên nghiệp với hệ thống quản lý tiên tiến Các phương thức thanh toán quốc tế cơ bản trong xuất nhập khẩuPhương thức ghi sổ (Open Account)Phương thức thanh toán ghi sổKhái niệm: Phương thức chuyển tiền là phương thức trong đó khách hàng (người yêu cầu thanh toán) yêu cầu ngân hàng của mình chuyển một số tiền nhất định đến một ngân hàng nào đó. chuyển tiền do khách hàng chỉ định cho người khác (người nhận) tại một địa điểm cụ thể tại một địa điểm cụ thể. Đặc điểm:
Các bên giao dịch:
Phương thức chuyển tiền (Remittance)Phương thức chuyển tiềnĐịnh nghĩa: Là phương thức bên nhập khẩu yêu cầu ngân hàng của mình chuyển một số tiền nhất định cho bên xuất khẩu thông qua ngân hàng đại lý nước ngoài. Các bên:
Phương thức nhờ thu (Collection)Khái niệm: Nhờ thu là phương thức thanh toán quốc tế mà sau khi người xuất khẩu gửi hàng cho người nhập khẩu đồng thời gửi bộ chứng từ đến ngân hàng của mình để nhờ ngân hàng của người nhập khẩu thu tiền. Các chứng từ nhờ thu được yêu cầu là chứng từ tài chính và/hoặc kinh doanh. Đây là phương thức mà vai trò của ngân hàng rất rõ ràng, đảm bảo an toàn cho cả bên nhập khẩu và bên xuất khẩu. Chứng từ tài chính: giấy nợ, hóa đơn, séc hoặc các chứng từ khác liên quan đến mục đích thanh toán. Chứng từ thương mại: hóa đơn, vận đơn, tiêu đề hoặc chứng từ không phải chứng từ tài chính. Đặc điểm: Có hai loại phương thức nhờ thu:
Phương thức nhờ thanh toán tín dụng chứng từ (Letter of credit)Định nghĩa: L/C: là chứng từ do ngân hàng nhập khẩu phát hành cam kết trả tiền cho nhà xuất khẩu sau khi nhà xuất khẩu gửi bộ chứng từ hợp lệ. Vì vậy, L/C này được gọi là L/C thương mại hay L/C chứng từ. L/C được lập căn cứ vào các điều khoản của hợp đồng, nhưng hoàn toàn độc lập với hợp đồng. Đây là một kiểu phương thức thanh toán quốc tế trong xuất nhập khẩu Phương thức nhờ thanh toán tín dụng chứng từCác bên giao dịch :
Phương thức thư ủy thác mua hàng (A/P – Authority to Purchase)Định nghĩa: Phương thức ủy thác mua hàng là do ngân hàng nhà nước nhập viết cho ngân hàng đại lý ở quốc tế. Nhập theo yêu cầu của người nhập khẩu yêu cầu ngân hàng đứng ra để mua hối phiếu của người ký phát cho người nhập khẩu. Đặc điểm: Phương thức thanh toán quốc tế dạng này được áp dụng chủ yếu trong các hợp đồng mua bán có kỹ thuật và công nghệ cao như: máy móc, thiết bị,… Có 2 cách để chuyển sang ngân hàng bên nước xuất khẩu: Người nhập hàng thông qua ngân hàng của mình để chuyển cọc 100% sang ngân hàng nhà nước xuất khẩu để ngân hàng phát hành A/P. Người nhập hàng nhờ ngân hàng mình phát hàng A/P cho ngân hàng đại lý ở nước xuất khẩu hưởng và đặt cọc 100% trị giá của A/P. Trên cơ sở A/P đó, ngân hàng nước xuất khẩu phát hành một A/P đối ứng cho người thụ hưởng là xuất khẩu. Bảo lãnh hoặc tín dụng dự phòngĐịnh nghĩa: Trong số các phương thức thanh toán quốc tế thông dụng, bảo lãnh và tín dụng dự phòng được xem là phương thức tối ưu. Bảo lãnh được hiểu đơn giản là bên thứ ba (người bảo lãnh) đứng ra cam kết với bên có quyền, sẽ thực hiện những nghĩa vụ thay cho bên có nghĩa vụ, nếu khi đến thời hạn mà người được bảo lãnh không thực hiện đủ hoặc đúng nghĩa vụ. Trong giao dịch xuất nhập khẩu thường có các trường hợp bảo lãnh: bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh hàng thiết bị, bảo lãnh ứng tiền hoặc nhận cọc, bảo lãnh chưa có vận đơn gốc,… Thư tín dụng dự phòng là cam kết không hủy giữa chừng, độc lập, bằng văn bản bắt buộc. Trong giai đoạn đó có người phát hành cam kết với người thụ hưởng thanh toán chứng từ xuất trình dựa trên các điều khoản và điều kiện của thư tín dụng dự phòng theo đúng quy tắc đề ra. Đặc điểm: Bảo lãnh hoặc thư tín dụng dự phòng được sử dụng kết hợp với phương thức thanh toán quốc tế khác để tăng độ an toàn cho các bên. Do vậy trong các giao dịch trong kinh doanh quốc tế đặc biệt là những đơn hàng có giá trị lớn như máy móc, thiết bị cũng nên cân nhắc và áp dụng các hình thức bảo lãnh hoặc thư tín dụng dự phòng. Hy vọng với những chia sẻ trên của NhatViet Logistics về các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến trong xuất nhập khẩu giúp bạn đọc hiểu hơn phần nào để áp dụng vào kinh doanh thật hiệu quả. What’s your Reaction? |