Exchange-traded funds [ETFs] allow investors to buy a collection of stocks or other assets in just one fund with [usually] low expenses, and they trade on an exchange like stocks. ETFs have become tremendously popular in the last decade and now hold trillions of dollars in assets. With literally thousands of ETFs to choose from, where does an investor start? Below are some of the top ETFs by category, including some highly specialized funds.
What is an ETF and how does it work?
An exchange-traded fund may hold positions in many different assets, including stocks, bonds and sometimes commodities. ETFs most often track a specific index such as the Standard & Poor’s 500 or the Nasdaq 100, meaning they hold positions in the index companies at their same relative weights in the index. So by buying one share in the ETF, an investor effectively purchases a [tiny] share in all the assets held in the fund.
ETFs are often themed around a specific collection of stocks. An S&P 500 index fund is one of the most popular themes, but themes also include value or growth stocks, dividend-paying stocks, country-based investments, disruptive technologies, specific industries like information technology or healthcare, various bond maturities [short, medium and long] and many others.
For running an ETF, the fund company charges a fee called an expense ratio. The expense ratio is the annual percentage of your total investment in the fund. For example, an ETF might charge a fee of 0.12 percent. That means on an annual basis an investor would pay $12 for every $10,000 invested in the fund. Low-cost ETFs are very popular with investors.
Best ETFs of November 2022 by type:
- Equity ETFs
- Bond ETFs
- Balanced ETFs
- Commodity ETFs
- Currency ETFs
- Real estate ETFs
- Volatility ETFs
- Leveraged ETFs
- Inverse ETFs
Top equity ETFs
Equity ETFs provide exposure to a portfolio of publicly traded stocks, and may be divided into several categories by where the stock is listed, the size of the company, whether it pays a dividend or what sector it’s in. So investors can find the kind of stock funds they want exposure to and buy only stocks that meet certain criteria.
Stock ETFs tend to be more volatile than other kinds of investments such as CDs or bonds, but they’re suitable for long-term investors looking to build wealth. Some of the most popular equity ETF sectors and their historical performance [as of October 31, 2022] include:
Top U.S. market-cap index ETFs
This kind of ETF gives investors broad exposure to publicly traded companies listed on American exchanges using a passive investment approach that tracks a major index such as the S&P 500 or Nasdaq 100.
Vanguard S&P 500 ETF [VOO]
- 2022 YTD performance: -17.2 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 10.5 percent
- Expense ratio: 0.03 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs in this group also include SPDR S&P 500 ETF Trust [SPY], iShares Core S&P 500 ETF [IVV] and Invesco QQQ Trust [QQQ].
Top international ETFs
This kind of ETF can provide targeted exposure to international publicly traded companies broadly or by more specific geographic area, such as Asia, Europe or emerging markets. Investing in foreign companies introduces concerns such as currency risk and governance risks, since foreign countries may not offer the same protections for investors as the U.S. does.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF [VEA]
- 2022 YTD performance: -22.5 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 0.5 percent
- Expense ratio: 0.05 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs also include iShares Core MSCI EAFE ETF [IEFA], Vanguard FTSE Emerging Markets ETF [VWO] and Vanguard Total International Stock ETF [VXUS].
Top sector ETFs
This kind of ETF gives investors a way to buy stock in specific industries, such as consumer staples, energy, financials, healthcare, technology and more. These ETFs are typically passive, meaning they track a specific preset index of stocks and simply mechanically follow the index.
Vanguard Information Technology ETF [VGT]
- 2022 YTD performance: -26.6 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 16.8 percent
- Expense ratio: 0.10 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs also include Financial Select Sector SPDR Fund [XLF], Energy Select Sector SPDR Fund [XLE] and Industrial Select Sector SPDR Fund [XLI].
Dividend ETFs
This kind of ETF gives investors a way to buy only stocks that pay a dividend. A dividend ETF is usually passively managed, meaning it mechanically tracks an index of dividend-paying firms. This kind of ETF is usually more stable than a total market ETF, and it may be attractive to those looking for investments that produce income, such as retirees.
The best dividend ETFs tend to offer higher returns and low cost.
Vanguard Dividend Appreciation ETF [VIG]
- 2022 YTD performance: -11.8 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 11.0 percent
- Expense ratio: 0.06 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs here also include] Vanguard High Dividend Yield Index ETF [VYM] and Schwab U.S. Dividend Equity ETF [SCHD].
Top bond ETFs
A bond ETF provides exposure to a portfolio of bonds, which are often divided into sub-sectors depending on bond type, their issuer, maturity and other factors, allowing investors to buy exactly the kind of bonds they want. Bonds pay out interest on a schedule, and the ETF passes this income on to holders.
Bond ETFs can be an attractive holding for those needing the safety of regular income, such as retirees. Some of the most popular bond ETF sectors and their returns include:
Long-term bond ETFs
This kind of bond ETF gives exposure to bonds with a long maturity, perhaps as long as 30 years out. Long-term bond ETFs are most exposed to changes in interest rates, so if rates move higher or lower, these ETFs will move inversely to the direction of rates. While these ETFs may pay a higher yield than shorter-term bond ETFs, many don’t see the reward as worthy of the risk.
iShares MBS ETF [MBB]
- 2022 YTD performance: -14.1 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: -1.1 percent
- Expense ratio: 0.04 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs also include iShares 20+ Year Treasury Bond ETF [TLT] and Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF [VMBS].
Short-term bond ETFs
This kind of bond ETF gives exposure to bonds with a short maturity, typically no more than a few years. These bond ETFs won’t move much in response to changes to interest rates, meaning they’re relatively low risk. These ETFs can be a more attractive option than owning the bonds directly because the fund is highly liquid and more diversified than any individual bond.
Vanguard Short-Term Bond ETF [BSV]
- 2022 YTD performance: -6.7 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 0.5 percent
- Expense ratio: 0.04 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs in this category also include iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF [SHY] and Vanguard Short-Term Treasury ETF [VGSH].
Total bond market ETFs
This kind of bond ETF gives investors exposure to a wide selection of bonds, diversified by type, issuer, maturity and region. A total bond market ETF provides a way to gain broad bond exposure without going too heavy in one direction, making it a way to diversify a stock-heavy portfolio.
Vanguard Total Bond Market ETF [BND]
- 2022 YTD performance: -15.2 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: -0.4 percent
- Expense ratio: 0.03 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs also include iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF [AGG] and Vanguard Total International Bond ETF [BNDX].
Municipal bond ETFs
This kind of bond ETF gives exposure to bonds issued by states and cities, and interest on these bonds is typically tax-free, though it’s lower than that paid by other issuers. Muni bonds have traditionally been one of the safest areas of the bond market, though if you own out-of-state munis in a fund, you will lose the tax benefits in your home state, though not at the federal level. Given the tax advantages, it is advantageous to consider a municipal bond ETF that invests in your state of residence.
iShares National Muni Bond ETF [MUB]
- 2022 YTD performance: -11.1 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 0.5 percent
- Expense ratio: 0.07 percent
Alternatives: Some of the most widely held ETFs also include Vanguard Tax-Exempt Bond ETF [VTEB] and iShares Short-Term National Muni Bond ETF [SUB].
Top balanced ETFs
A balanced ETF owns both stock and bonds, and it targets a certain exposure to stock, which is often reflected in its name. These funds allow investors to have the long-term returns of stocks while reducing some of the risk with bonds, which tend to be more stable. A balanced ETF may be more suitable for long-term investors who may be a bit more conservative but need growth in their portfolio.
iShares Core Aggressive Allocation ETF [AOA]
- 2022 YTD performance: -18.8 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 4.2 percent
- Expense ratio: 0.15 percent
Alternatives: Some of the most widely held balanced ETFs also include iShares Core Growth Allocation ETF [AOR] and iShares Core Moderate Allocation ETF [AOM].
Top commodity ETFs
A commodity ETF gives investors a way to own specific commodities, including agricultural goods, oil, precious metals and others without having to transact in the futures markets. The ETF may own the commodity directly or via futures contracts. Commodities tend to be quite volatile, so they may not be well-suited for all investors. However, these ETFs may allow more advanced investors to diversify their holdings, hedge out exposure to a given commodity in their other investments or make a directional bet on the price of a given commodity. The best-performing gold ETFs tend to offer highly effective portfolio diversification with added defensive stores of value.
SPDR Gold Shares [GLD]
- 2022 YTD performance: -10.4 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 4.8 percent
- Expense ratio: 0.40 percent
Alternatives: Some of the most widely held commodities ETFs also include iShares Silver Trust [SLV], United States Oil Fund LP [USO] and Invesco DB Agriculture Fund [DBA].
Top currency ETFs
A currency ETF gives investors exposure to a specific currency by simply buying an ETF rather than accessing the foreign exchange [forex] markets. Investors can gain access to some of the world’s most widely traded currencies, including the U.S. Dollar, the Euro, the British Pound, the Swiss Franc, the Japanese Yen and more. These ETFs are more suitable for advanced investors who may be seeking a way to hedge out exposure to a specific currency in their other investments or to simply make a directional bet on the value of a currency.
Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund [UUP]
- 2022 YTD performance: 16.2 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 4.5 percent
- Expense ratio: 0.75 percent
Alternatives: Some of the most widely held currency ETFs also include Invesco CurrencyShares Euro Trust [FXE] and Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust [FXF].
Top real estate ETFs [REIT ETFs]
Real estate ETFs usually focus on holding stocks classified as REITs, or real estate investment trusts. REITs are a convenient way to own an interest in companies that own and manage real estate, and REITs operate in many sectors of the market, including residential, commercial, industrial, lodging, cell towers, medical buildings and more. REITs typically pay out substantial dividends, which are then passed on to the holders of the ETF. These payouts make REITs and REIT ETFs particularly popular among those who need income, especially retirees. The best ETF REITs maximize dividend yields, as dividends are the main reason for investing in them.
Vanguard Real Estate ETF [VNQ]
- 2022 YTD performance: -26.8 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 4.0 percent
- Expense ratio: 0.12 percent
Alternatives: Some of the most widely held real estate ETFs also include iShares U.S. Real Estate ETF [IYR] and Schwab U.S. REIT ETF [SCHH].
Top volatility ETFs
ETFs even allow investors to bet on the volatility of the stock market through what are called volatility ETFs. Volatility is measured by the CBOE Volatility Index, commonly known as the VIX. Volatility usually rises when the market is falling and investors become uneasy, so a volatility ETF can be a way to hedge your investment in the market, helping to protect it. Because of how they’re structured, they’re best-suited for traders looking for short-term moves in the market, not long-term investors looking to profit from a rise in volatility.
iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures [VXX]
- 2022 YTD performance: -3.2 percent
- Historical performance [annual over 3 years]: -39.2 percent
- Expense ratio: 0.89 percent
Alternatives: Some of the most widely held volatility ETFs also include the ProShares VIX Mid-Term Futures ETF [VIXM] and the ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF [SVXY].
Top leveraged ETFs
A leveraged ETF goes up in value more rapidly than the index it’s tracking, and a leveraged ETF may target a gain that’s two or even three times higher than the daily return on its index. For example, a triple-leveraged ETF based on the S&P 500 should rise 3 percent on a day the index rises 1 percent. A double leveraged ETF would target a double return. Because of how leveraged ETFs are structured, they’re best-suited for traders looking for short-term returns on the target index over a few days, rather than long-term investors.
ProShares UltraPro QQQ [TQQQ]
- 2022 YTD performance: -73.9 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: 15.4 percent
- Expense ratio: 0.86 percent
Alternatives: Some of the most widely held leveraged ETFs also include ProShares Ultra QQQ [QLD], Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares [SOXL] and ProShares Ultra S&P 500 [SSO].
Top inverse ETFs
Inverse ETFs go up in value when the market declines, and they allow investors to buy one fund that inversely tracks a specific index such as the S&P 500 or Nasdaq 100. These ETFs may target the exact inverse performance of the index, or they may try to offer two or three times the performance, like a leveraged ETF. For example, if the S&P 500 fell 2 percent in a day, a triple inverse should rise about 6 percent that day. Because of how they’re structured, inverse ETFs are best-suited for traders looking to capitalize on short-term declines in an index.
ProShares Short S&P 500 ETF [SH]
- 2022 YTD performance: 16.2 percent
- Historical performance [annual over 5 years]: -12.3 percent
- Expense ratio: 0.89 percent
Alternatives: Some of the most widely held inverse ETFs also include ProShares UltraPro Short QQQ [SQQQ] and ProShares UltraShort S&P 500 [SDS].
How to invest in ETFs
It’s relatively easy to invest in ETFs, and this fact makes them popular with investors. You can buy and sell them on an exchange like a regular stock. Here’s how to invest in an ETF:
1. Find which ETF you want to buy
You have a choice of more than 2,000 ETFs trading in the U.S., so you’ll have to sift through the funds to determine which one you want to buy.
One good option is to buy an index fund based on the S&P 500, since it includes the top publicly traded stocks listed in the U.S. [Plus, it’s the recommendation of super investor Warren Buffett.] But other broad-based index funds can also be a good choice, reducing [but not eliminating] your investment risk. Many companies offer similar index funds, so compare the expense ratio on each to see which one offers the best deal.
Once you’ve found a fund to invest in, note its ticker symbol, a three- or four-letter code.
2. Figure out how much you can invest
Now determine how much you’re able to invest in the ETF. You may have a specific amount available to you now that you want to put into the market. But what you can invest may also depend on the price of the ETF.
An ETF may trade at a price of $10 or $15 or maybe even a few hundred dollars per share. Generally, you’ll need to buy at least one whole share when placing an order. However, if you use a broker that allows fractional shares, you can put any amount of money to work, regardless of the ETF price. In many cases these brokers do not charge a trading commission either.
Fortunes are built over years, so it’s important to continue to add money to the market over time. So you should also determine how much you can add to the market regularly over time.
3. Place the order with your broker
Now it’s time to place the order with your broker. If you have money in the account already, you can place the trade using the ETF’s ticker symbol. If not, deposit money into the account and then place the trade when the money clears.
If you don’t have a brokerage account, it usually takes just a few minutes to set one up. A handful of brokers such as Robinhood and Webull allow you to instantly fund your account. So in some cases you could be started and fully trading in minutes.
Protect yourself from inflation with ETFs
Inflation is the persistent increase in prices over time, and it gradually reduces your purchasing power. As the economy reopened following the COVID-19 shutdown, business and consumers have rushed to spend, pushing prices on many goods and services higher. To protect yourself from inflation, you need investments that rise faster than it does. And one way to do that is to actually own the businesses – or stock in them – that benefit from inflation.
Often the beneficiary is a high-quality business that can push on those rising prices to consumers. By owning a stake in the business – through stock or a collection of stocks in an ETF – you can benefit when your companies raise their prices. So owning stock can be a way to protect yourself from inflation.
Investors have a good choice of ETFs when it comes to hedging against inflation. Two of the most popular ETFs include index funds based on the Standard & Poor’s 500 index and the Nasdaq 100 index, which contain high-quality businesses listed on American exchanges:
- Vanguard S&P 500 ETF [VOO], with an expense ratio of 0.03 percent
- Invesco QQQ Trust [QQQ], with an expense ratio of 0.20 percent
Both are low-cost funds that give you stakes in some of the world’s best companies, helping protect you from inflation.
What to know about crypto and ETFs in 2022
Currently, there are no ETFs that allow you to invest directly in Bitcoin or other cryptocurrencies. Several companies, including Fidelity, have applied with the Securities and Exchange Commission [SEC] to offer Bitcoin ETFs, but the agency has been slow to approve them. In a recent statement, the SEC questioned whether the Bitcoin futures market could support the entry of ETFs, which aren’t able to limit additional investor assets if a fund were to become too large or dominant.
However, there are ETFs that invest in companies using the technology behind Bitcoin, known as blockchain. These ETFs hold shares in companies such as Microsoft, PayPal, Mastercard and Square. All of these companies use blockchain technology in different parts of their businesses. One thing these ETFs don’t give you is direct exposure to Bitcoin itself, but as blockchain technology continues to grow, the companies in these ETFs could benefit.
It’s unclear when or if ETFs that invest in Bitcoin or other cryptocurrencies directly will be available for purchase. It’s important to remember that cryptocurrencies are highly speculative investments and don’t produce anything for their owners. ETFs that focus on blockchain may ultimately be a safer way to profit from its future innovation.
Exchange-traded fund [ETF] FAQ
Are ETFs a good type of investment?
ETFs are a good kind of investment because of the benefits they deliver to investors, and ETFs can generate significant returns for investors, if they select the right funds.
ETFs provide several benefits to investors, including the ability to buy multiple assets in one fund, the risk-reducing benefits of diversification and the generally low costs to manage the fund. The cheapest funds are generally passively managed and may cost just a few dollars annually for every $10,000 invested. Plus, passively managed ETFs often perform much better than actively managed ones.
How an individual ETF performs depends completely on the stocks, bonds and other assets that it owns. If these assets rise in value, then the ETF will rise in value, too. If the assets fall, so will the ETF. The performance of the ETF is just the weighted average of the return of its holdings.
So not all ETFs are the same, and that’s why it’s important to know what your ETF owns.
What’s the difference between ETFs and stocks?
An ETF may hold stakes in many different kinds of assets, including stocks and bonds. In contrast, a stock is an ownership interest in a specific company. While some ETFs consist entirely of stocks, an ETF and stock behave differently:
- Stocks usually fluctuate more than ETFs. An individual stock usually moves around a lot more than an ETF does. That means you might make or lose more money on an individual stock than you would on an ETF.
- ETFs are more diversified. By buying a stock ETF you’re taking advantage of the power of diversification, putting your eggs in many different stocks rather than just one stock or a few individual stocks. This helps reduce your risk over time.
- Returns on a stock ETF depend on many companies, not just one. The performance of an ETF depends on the weighted average performance of its investments, whereas with an individual stock the return depends entirely on the performance of that one company.
Those differences are some of the most important between ETFs and stocks.
What’s the difference between ETFs and mutual funds?
ETFs and mutual funds both have similar structures and benefits. They both can offer a pool of investments such as stocks and bonds, reduced risk due to diversification [compared to single stock holdings or a portfolio of a few stocks], low management fees and the potential for attractive returns.
But these two types of funds differ in some key ways:
- ETFs are usually passive investments. Most ETFs usually just follow a predetermined index, investing mechanically based on whatever is in the index. In contrast, mutual funds are often actively managed, meaning a fund manager is investing the money, ideally to try to beat the market. Research shows that over the long term passive management usually wins.
- ETFs are often cheaper than mutual funds. Passive investing is cheaper to set up than active management, where the fund company must pay a team of experts to analyze the market. As a result, ETFs are cheaper than mutual funds as a whole, though passively managed index mutual funds can be cheaper than ETFs.
- Commissions may be higher with mutual funds. Today, virtually all major online brokers do not charge a commission to buy ETFs. In contrast, many mutual funds do have a sales commission, depending on the brokerage, though many are also offered for no trading commission, too.
- ETFs do not have sales loads. Sometimes mutual funds may have a sales load, which is a further commission to the salesperson. These funds can be 1 or even 2 percent of your total investment, hurting your returns. ETFs do not have these fees.
- You can trade ETFs any time the market is open. ETFs trade like stocks on an exchange, and you can place an order during the trading day and know exactly the price you’re paying. In contrast, a mutual fund is priced after the market closes and only then are shares traded.
- Mutual funds may be forced to make a taxable distribution. At the end of the year mutual funds may have to make a capital gains distribution, which is taxable to its shareholders, even if they haven’t sold the fund. That’s not the case with ETFs.
Those are some of the biggest differences between ETFs and mutual funds, though both do achieve the same goal of providing investors a diversified investment fund. While it may seem that ETFs are clearly better, sometimes mutual funds are the better choice for low costs.
Are ETFs safe for beginners?
ETFs are a good choice for beginners who do not have a lot of experience investing in the markets. But if the ETF is investing in market-based assets such as stocks and bonds, it can lose money. These investments are not insured against loss by the government.
But ETFs can offer a lot to beginners and even more experienced investors who do not want to analyze investments or invest in individual stocks. For example, rather than trying to pick winning stocks, you could simply buy an index fund and own a piece of many top companies.
By investing in many assets, sometimes hundreds, ETFs provide the benefits of diversification, reducing [but not eliminating] the risk for investors, compared to just owning a handful of assets.
So ETFs – depending on what they’re invested in – can be a safe choice for beginners.
When can you sell ETFs?
One of the big advantages of ETFs is their liquidity, meaning that they’re easily convertible to cash. Investors can buy and sell their funds on any day the market is open.
That said, there’s no guarantee that you can get what you paid for the investment.
Do ETFs have any disadvantages?
ETFs do have some disadvantages but they’re not usually too significant:
- The ETF is only as good as its holdings. If the ETF owns poorly performing assets, it’s going to perform poorly. The ETF structure can’t turn lead into gold.
- ETFs won’t be the highest performers. Due to their diversified nature, ETFs will never be among the highest-performing investments. For instance, an automobile industry ETF will never outperform the best-performing individual auto producer.
- ETFs may not be as focused as they seem. Some ETFs say they give you exposure to a certain country or industry [such as blockchain ETFs]. In reality, many of the companies included in these ETFs derive substantial portions of their earnings from outside the target area. For example, an ETF that focuses on Europe may include BMW, though the German car company generates huge sales all over the world. So an ETF can be much less focused on a given investing niche than its name leads you to believe.
For these reasons, you’ll want to understand what assets a given ETF owns and whether that’s what you actually want to own when you buy the ETF.
Recap: Best ETFs of November 2022
- Vanguard S&P 500 ETF [VOO]
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF [VEA]
- Vanguard Information Technology ETF [VGT]
- Vanguard Dividend Appreciation ETF [VIG]
- iShares MBS ETF [MBB]
- Vanguard Short-Term Bond ETF [BSV]
- Vanguard Total Bond Market ETF [BND]
- iShares National Muni Bond ETF [MUB]
- iShares Core Aggressive Allocation ETF [AOA]
- SPDR Gold Shares [GLD]
- Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund [UUP]
- Vanguard Real Estate ETF [VNQ]
- iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures [VXX]
- ProShares UltraPro QQQ [TQQQ]
- ProShares Short S&P 500 ETF [SH]
Editorial Disclaimer: All investors are advised to conduct their own independent research into investment strategies before making an investment decision. In addition, investors are advised that past investment product performance is no guarantee of future price appreciation.
Thị trường chứng khoán không có gì nếu không biến động vào năm 2022, với chỉ số biến động CBOE tăng vọt 49% cho đến nay.
Một khoản đầu tư có ý nghĩa trong thời gian hỗn loạn thị trường là cổ phiếu. Bạn có thể nhận được một khoản thanh toán ổn định, đôi khi tăng, từ họ cộng với cơ hội để tăng vốn.
Morningstar đã tổng hợp một danh sách bốn quỹ giao dịch trao đổi cổ tức yêu thích của nó. Tất cả bốn người đã vượt trội so với S & P 500 cho đến nay trong năm nay và tất cả đều có sản lượng cổ tức trên S & P 500.
S & P 500 đã trả lại -20% từ đầu năm đến nay và sản lượng cổ tức của nó đứng ở mức 1,75% vào ngày 3 tháng 11.
Đối với các lựa chọn Morningstar, những gì khác biệt về các quỹ ETF này là chiến thuật giảm thiểu rủi ro của họ trong phân khúc thị trường năng suất cao biến động trong lịch sử, ông Zachary Evens, nhà phân tích của Morningstar.
Mỗi người là duy nhất trong không gian này, dẫn đến lợi nhuận khác nhau, sản lượng và hồ sơ rủi ro cho đến nay trong năm nay.
Tại đây, danh sách [trả lại đến ngày 2 tháng 11]:
· Lợi tức cổ tức cao Vanguard ETF & NBSP; [VYM] - Nhận báo cáo miễn phí. Trở lại năm đến ngày: -4,11%. Năng suất cổ tức: 3,31%.Vanguard High Dividend Yield ETF [VYM] - Get Free Report. Return year to date: -4.11%. Dividend yield: 3.31%.
· Schwab US cổ tức ETF & NBSP; [SCHD] - Nhận báo cáo miễn phí. Trở lại năm đến ngày: -7,7%. Năng suất cổ tức: 3,51%.Schwab US Dividend Equity ETF [SCHD] - Get Free Report. Return year to date: -7.7%. Dividend yield: 3.51%.
· FRANKLINE Hoa Kỳ Biến động thấp Cổ tức cao LVHD. Trở lại năm đến ngày: -7,21%. Năng suất cổ tức: 3,84%Franklin U.S. Low Volatility High Dividend ETF LVHD. Return year to date: -7.21%. Dividend yield: 3.84%
· WisdomTree chúng tôi cổ tức cao ETF & NBSP; [DHS] - Nhận báo cáo miễn phí. Trở lại năm đến ngày: 4,45%. Năng suất cổ tức: 3,67%.WisdomTree US High Dividend ETF [DHS] - Get Free Report. Return year to date: 4.45%. Dividend yield: 3.67%.
Cổ tức cao Vanguard: Nó có cách tiếp cận đơn giản nhất để chọn người trả cổ tức cao, ông Ev Evens nói. It “takes the simplest approach to selecting high dividend-payers,” Evens said.
Phần mềm nắm bắt được 50% hàng đầu của Vũ trụ Vũ trụ Thanh toán cổ tức, không bao gồm [Tín thác đầu tư bất động sản] và trọng lượng họ theo giới hạn thị trường. Trọng số vốn hóa thị trường giúp quỹ giảm thiểu tác động của bẫy giá trị nhưng kết quả là sự nhấn mạnh vào năng suất.
Quỹ này là đa dạng nhất trong bốn người, với khoảng 450 nắm giữ và chỉ có 23% tài sản tập trung trong top 10, Evens nói.
Schwab Us cổ tức vốn chủ sở hữu: Nó nhắm mục tiêu một danh mục đầu tư hẹp hơn bằng cách theo dõi chỉ số Cổ tức 100 của Dow Jones, cũng loại trừ REIT và gán cho mỗi cổ phiếu đủ điều kiện một điểm tổng hợp dựa trên bốn số liệu cơ bản, theo ông Evens.It “targets a narrower portfolio by tracking the Dow Jones US Dividend 100 Index, which also excludes REITs, and assigns each eligible stock a composite score based on four fundamental metrics,” Evens said.
Màn hình bổ sung này sẽ nghiêng quỹ theo hướng chất lượng và cung cấp một chuyến đi mượt mà hơn qua các thị trường hỗn loạn. Danh sách cuối cùng của 100 tên được tính theo tính toán của thị trường, với một số bộ đệm xung quanh các cạnh để cắt giảm doanh thu.
FRANKLINE Hoa Kỳ Biến động thấp cổ tức cao: Nó bao gồm REIT và sử dụng các số liệu lợi nhuận để sàng lọc cổ phiếu cho cổ tức cao bền với giá biến dạng giá thấp và thu nhập, Evens nói.It includes REITs and uses profitability metrics to screen stocks for durable high dividends with low price and earnings volatility, Evens said.
Các màn hình này được sử dụng để tạo ra điểm năng suất ổn định được chạy thông qua một trình tối ưu hóa để xác định đội hình cuối cùng và trọng số của 75-100 nắm giữ của nó, ông nói. Trình tối ưu hóa nhằm mục đích tối đa hóa năng suất và giảm thiểu biến động, mà quỹ này đã thực hiện một cách đáng ngưỡng mộ.
WisdomTree chúng tôi cổ tức cao: Nó xem xét động lực khi chọn cổ phiếu. Phần mềm sử dụng điểm số yếu tố rủi ro để sàng lọc vũ trụ trả cổ tức cho các cổ phiếu chất lượng cao với động lực tích cực. It considers momentum when choosing stocks. “It uses a risk factor score to screen the dividend-paying universe for high-quality stocks with positive momentum,” Evens said.
Các cổ phiếu thực hiện việc cắt giảm được cân bằng cổ tức tiền mặt dự kiến của họ trong năm tới, điều này sẽ giúp tối đa hóa năng suất mặc dù có danh sách nắm giữ tương đối rộng gồm 311 cổ phiếu.
Các quỹ giao dịch trao đổi [ETF] trả cổ tức đã ngày càng phổ biến, đặc biệt là trong số các nhà đầu tư tìm kiếm lợi suất cao và sự ổn định hơn từ danh mục đầu tư của họ. Cũng như cổ phiếu và nhiều quỹ tương hỗ, hầu hết các quỹ ETF đều trả cổ tức hàng quý của họ chỉ sau ba tháng. Tuy nhiên, các quỹ ETF cung cấp lợi nhuận cổ tức hàng tháng cũng có sẵn. Mặc dù có nhiều quỹ ETF trả cổ tức thường xuyên, chúng tôi chỉ nhìn vào tám trong số chúng ở đây.
Cổ tức hàng tháng có thể thuận tiện hơn để quản lý dòng tiền và giúp lập ngân sách với dòng thu nhập có thể dự đoán được. Hơn nữa, các sản phẩm này mang lại tổng lợi nhuận lớn hơn, nếu cổ tức hàng tháng được tái đầu tư.
Key Takeaways
- Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập từ nắm giữ của họ, các khoản thanh toán cổ tức thường xuyên là chìa khóa.
- Trong khi nhiều cổ phiếu cổ tức trả cổ tức hàng quý hoặc bán hàng năm, một số quỹ ETF quản lý để trả cổ tức hàng tháng.
- Ở đây, chúng tôi xem xét tám quỹ ETF như vậy mà nhà đầu tư thu nhập có thể muốn xem xét cho danh mục đầu tư của họ.
Phạm vi lựa chọn và rủi ro
May mắn thay, có rất nhiều quỹ ETF cổ tức hàng tháng & NBSP; được cung cấp bởi các công ty lớn, bao gồm các cố vấn toàn cầu của State Street, Vanguard Group, & NBSP; và Blackrock, Inc. Sự hiện diện của họ trong đấu trường ETF. Những sản phẩm đầu tư này đã trở thành những cái tên gần như hộ gia đình và bao gồm các sản phẩm Spider SPDR và Ishares phổ biến.
Trước khi bất kỳ nhà đầu tư nào rơi vào tình yêu đối đầu với các sản phẩm này, họ phải thực hiện sự siêng năng của mình và xem xét ETF cho các chi phí và rủi ro của nó. Mặc dù nhận được thu nhập cổ tức mỗi tháng nghe có vẻ hấp dẫn, nhà đầu tư phải bù đắp chi phí nắm giữ chống lại lợi ích của nó.
Các nhà quản lý quỹ đôi khi cung cấp năng suất hai chữ số cao mà họ không thể duy trì để thu hút các nhà đầu tư sẽ bỏ qua chúng. Điều quan trọng là phải chú ý đến tỷ lệ chi phí là tốt. Hãy nhớ rằng, càng ít tiền đi vào túi của người quản lý thì càng tốt. Một số quỹ có thể trả lại thu nhập cao của họ thông qua việc sử dụng đòn bẩy có thể không phù hợp với khả năng chịu rủi ro của tất cả các nhà đầu tư.
Danh sách sau đây các quỹ giao dịch trao đổi không theo bất kỳ thứ tự cụ thể nào và chỉ được cung cấp như một ví dụ về một số quỹ thuộc danh mục ETF trả tiền chia sẻ hàng tháng.
1. Global x Superdividend ETF [SDIV]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022: $ 788 triệu$788 million
- Tỷ lệ chi phí: 0,59%0.59%
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 12,89%12.89%
- Ngày đầu tiên: 6/8/11 6/8/11
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 9,35$9.35
Quỹ toàn cầu X Superdividend [SDIV] theo dõi một & nbsp; Index of & nbsp; 100 công ty có trọng số & NBSP;
Quỹ bao gồm & nbsp; cổ phiếu phổ thông, ủy thác đầu tư bất động sản [REITs] và quan hệ đối tác giới hạn Master [MLP] phải kết hợp lợi nhuận cao nhất với biến động thấp hơn mức trung bình để được đưa vào chỉ số. Quỹ đã thực hiện phân phối cổ tức hàng tháng trong hơn chín năm.
Một số nắm giữ chính của quỹ là:
- Công ty khai thác than Yan Châu
- Nhóm kim loại FortesTHER
- Sản phẩm tiêu dùng điện
- Omega chăm sóc sức khỏe
- Iron Mountain Inc.
2. Toàn cầu X Superdividend U.S. ETF [Div]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022: $ 737vmillion$737vmillion
- Tỷ lệ chi phí: 0,45%0.45%
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 5,61%5.61%
- Ngày đầu tiên: 3/11/13: 3/11/13
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 21,00$21,00
Được thành lập vào năm 2013, toàn cầu X U.S. Superdividend [Div] & NBSP; Quỹ tập trung vào A & NBSP; rổ có độ biến động thấp, chứng khoán năng suất cao. Mục tiêu là theo dõi hiệu suất của 50 cổ phiếu phổ thông có trọng số như nhau, MLP và REIT trong Hoa Kỳ.
Chứng khoán được liệt kê trong chỉ số là một trong những sản phẩm cao nhất ở Hoa Kỳ và chúng có biến động tương đối thấp hơn thị trường.
Nắm giữ trong quỹ bao gồm:
- CubesMart
- HOLLY Energy Partners LP
- Iron Mountain Inc.
- Năng lượng rõ ràng
- Lưu trữ công khai
3. Invesco S & P 500 Cấp độ biến động thấp ETF [SPHD]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022 $ 4,0 tỷ$4.0 billion
- Tỷ lệ chi phí: 0,30%0.30%
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 3,53%3.53%
- Ngày đầu tiên: 10/18/12e: 10/18/12
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 47,00$47.00
& NBSP; Invesco S & P 500 Cổ tức cao Biến động thấp [SPHD] tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức cao và cung cấp biến động thấp. Nó đầu tư 90% tài sản của mình vào các cổ phiếu phổ thông của các công ty được liệt kê trong Chỉ số cổ tức cao biến động của S & P 500. Quỹ tập trung trong quốc phòng tiêu dùng và các tiện ích. Nắm giữ bao gồm:
- Iron Mountain Inc.
- Altria Group Inc.
- Exxon Mobile Corp
- Vornado
- AT & T Inc
4. Quỹ cổ tức cao của WisdomTree Hoa Kỳ [DHS]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022 $ 1,2 Billuib$1.2 billuib
- Tỷ lệ chi phí: 0,38%0.38%
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 3,15%3.15%
- Ngày đầu tiên: 6/16/066/16/06
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 87,00$87.00
Quỹ cổ tức cao của WisdomTree Hoa Kỳ [DHS] & NBSP; bắt chước Chỉ số cổ tức cao của WisdomTree, một chỉ số có trọng số cơ bản có các công ty được xếp hạng theo tỷ suất cổ tức với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 200 triệu đô la.
Việc nắm giữ quỹ rất đa dạng giữa các lĩnh vực như bất động sản, chăm sóc sức khỏe, tiện ích, CNTT và người tiêu dùng & NBSP; Staples. Nắm giữ hàng đầu bao gồm:
- Verizon Communications Inc.
- Pfizer inc
- AT & T Inc
- 4. Quỹ cổ tức cao của WisdomTree Hoa Kỳ [DHS]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022 $ 1,2 Billuib
Tỷ lệ chi phí: 0,38%
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 3,15%$5.8 billion
- Ngày đầu tiên: 6/16/060.51%
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 87,005.44%
- Quỹ cổ tức cao của WisdomTree Hoa Kỳ [DHS] & NBSP; bắt chước Chỉ số cổ tức cao của WisdomTree, một chỉ số có trọng số cơ bản có các công ty được xếp hạng theo tỷ suất cổ tức với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 200 triệu đô la. 1/31/08
- Việc nắm giữ quỹ rất đa dạng giữa các lĩnh vực như bất động sản, chăm sóc sức khỏe, tiện ích, CNTT và người tiêu dùng & NBSP; Staples. Nắm giữ hàng đầu bao gồm:$13.00
Verizon Communications Inc.
- Pfizer inc
- Phillip Morris
- Công ty Coca Cola
- AT&T
- 5. Invesco ưa thích & nbsp; ETF [PGX]
Tài sản ròng vào giữa năm 2022: 5,8 tỷ đô la
- Tỷ lệ chi phí: 0,51%$449 million
- Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 5,44%2.59%
- Ngày đầu tiên: 1/31/088.81%
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 13,00: 12/2/10
- Quỹ ưu tiên Invesco [PGX] là một cổ phiếu ưu đãi khác cung cấp năng suất. Mục tiêu của PGX là tái tạo hiệu suất và năng suất của Ice Bofaml Core cộng với Chỉ số chứng khoán ưu tiên tỷ lệ cố định. Danh mục đầu tư của nó nắm giữ hơn 200 cổ phiếu ưa thích với trọng số nặng đối với lĩnh vực tài chính. Phần lớn các khoản đầu tư là trong các tổ chức được xếp hạng BBB. Một số khoản đầu tư bao gồm:$18.30
Citigroup Inc.
JPMorgan Chase & Co
- Wells Fargo & Co
- Bank of America Corp
- 6. Invesco KBW Cổ tức cao Cài đặt tài chính [KBWD]
- Tài sản ròng vào ngày 25/10/21: 449 triệu đô la
- Tỷ lệ chi phí: 2,59%
Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 8,81%
- Ngày đầu tiên: 12/2/10$16.1 billion
- Giá vào ngày 25/10/21: $ 18,300.45%
- Dựa trên một trong những keefe uy tín, & nbsp; Bruyette & Woods Nasdaq & nbsp; Indexes, Invesco KBW Cổ tức cao Danh mục tài chính ETF [KBWD] thực hiện tốt hơn trong một môi trường lãi suất tăng.5.61%
- Nắm giữ bao gồm:: 3/26/07
- Đảo Hoa lan inc$34.60
Chimera Investment Corp However, it does tend to favor banks, diversified financials, and utilities. Some of the main holdings include:
- Áo giáp REIT Inc
- Công ty Coca Cola
- 5. Invesco ưa thích & nbsp; ETF [PGX]
- Tài sản ròng vào giữa năm 2022: 5,8 tỷ đô la
- Tỷ lệ chi phí: 0,51%
Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 5,44%
- Ngày đầu tiên: 1/31/08$29.4 billion
- Giá vào tháng 8 năm 2022: $ 13,000.16%
- Quỹ ưu tiên Invesco [PGX] là một cổ phiếu ưu đãi khác cung cấp năng suất. Mục tiêu của PGX là tái tạo hiệu suất và năng suất của Ice Bofaml Core cộng với Chỉ số chứng khoán ưu tiên tỷ lệ cố định. Danh mục đầu tư của nó nắm giữ hơn 200 cổ phiếu ưa thích với trọng số nặng đối với lĩnh vực tài chính. Phần lớn các khoản đầu tư là trong các tổ chức được xếp hạng BBB. Một số khoản đầu tư bao gồm:1.79%
- Citigroup Inc.: 1/14/98
- JPMorgan Chase & Co$340.00
Wells Fargo & Co Its holdings include:
- Bank of America Corp
- 6. Invesco KBW Cổ tức cao Cài đặt tài chính [KBWD]
- Tài sản ròng vào ngày 25/10/21: 449 triệu đô la
- McDonald's
- Tỷ lệ chi phí: 2,59%
Năng suất cổ tức [12 tháng.]: 8,81%
Ngày đầu tiên: 12/2/10
- Giá vào ngày 25/10/21: $ 18,30
- Dựa trên một trong những keefe uy tín, & nbsp; Bruyette & Woods Nasdaq & nbsp; Indexes, Invesco KBW Cổ tức cao Danh mục tài chính ETF [KBWD] thực hiện tốt hơn trong một môi trường lãi suất tăng.
- Nắm giữ bao gồm:
- Đảo Hoa lan inc
- Chimera Investment Corp
Áo giáp REIT Inc
Agnc Investment Trust
Kể từ tháng 8 năm 2022, quỹ ETF có cổ tức lớn nhất là Chiến lược dầu thô tự do K-1 K-1, với năng suất 26,1%.
Cổ tức ETF bị đánh thuế như thế nào?
Thuế suất trên các quỹ ETF được xử lý giống như giữ cổ phiếu phổ thông. Các quỹ ETF được tổ chức chưa đầy một năm trước khi chúng được bán bị đánh thuế với mức thuế suất lãi ngắn hạn. Điều này cao hơn nhiều so với nếu bạn giữ trong một năm hoặc lâu hơn.
Điểm mấu chốt
Các quỹ ETF cổ tức cao cung cấp một cách dễ dàng, dễ dàng để thêm một dòng thu nhập bổ sung cho danh mục đầu tư của những người về hưu và các nhà đầu tư mới. Như mọi khi, điều quan trọng là phải thực hiện sự siêng năng của bạn & nbsp; trên bất kỳ quỹ nào trước khi cam kết tiền mặt kiếm được của bạn.