Đa dạng hoa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là đầu tư vào các chứng khoán khác nhau, xây dựng một cơ cấu tài sản hợp lý để có thể phân tán rủi ro. Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán tuy không hoàn toàn có thể xóa bỏ được hết rủi ro, nhưng có thể giảm bớt rủi ro theo nguyên tắc “không nên để tất cả trứng vào cùng một giỏ”.
Vì sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư
Rủi ro là một yếu tố luôn hiện hữu trong kinh doanh, đầu tư. Một nhà đầu tư thành công là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố này và đạt lợi nhuận cao nhất. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những biện pháp quan trọng trong quản trị rủi ro khi đầu tư chứng khoán.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán không phải là đầu tư vào nhiều cổ phiếu của nhiều công ty trong cùng một ngành, mà là đầu tư vào các công ty thuộc các ngành nghề khác nhau, trong đó có ngành đang tăng trưởng, có ngành đã ổn định. Bên cạnh đó, nhà đầu tư nên phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm chứng khoán khác nhau: cổ phiếu, chứng khoán phái sinh, chứng quyền…
Làm thế nào để đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đặc tính của thị trường là luôn liên tục biến đổi và chịu ảnh hưởng bởi rất nhiều yếu tố. Và để thích nghi với điều này, nhà đầu tư phải trang bị cho mình kiến thức tốt, tâm lý vững vàng và sự linh hoạt khi sử dụng mọi công cụ đầu tư.
Khi thị trường đi lên, nhà đầu tư có thể tập trung đầu tư vào cổ phiếu và phân bổ tỷ lệ nhóm ngành, vốn hóa,… tùy theo khẩu vị đầu tư. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên phân bổ một phần ngân sách vào đầu tư trái phiếu để phòng ngừa các rủi ro hệ thống có tính chất bất ngờ.
Khi thị trường cổ phiếu không thực sự hấp dẫn, nhà đầu tư có thể chuyển ngân sách sang các sản phẩm của thị trường phái sinh: chứng quyền, hợp đồng tương lai,…
Một số lưu ý đối với nhà đầu tư
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư nên được thực hiện dựa trên khả năng tài chính của nhà đầu tư. Nếu khả năng tài chính hạn chế thì nhà đầu tư nên tập trung vào một vài loại chứng khoán nhất định để giúp cho vòng quay vốn của nhà đầu tư linh hoạt hơn.
- Nhà đầu tư nên nhớ rằng bất cứ hình thức đầu tư nào cũng có rủi ro của riêng nó. Đặc biệt là thị trường chứng khoán. Thế nên dù đã đa dạng hóa danh mục nhưng không có nghĩa là việc đầu tư của bạn không có rủi ro.
- Nhiều nhà đầu tư quan niệm: rủi ro tỷ lệ nghịch với số lượng cổ phiếu thêm vào danh mục đầu tư. Trong thực tế điều này không hề đúng. Đa dạng hóa danh mục đầu tư chỉ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro đến một mức nhất định.
- Để có nhiều thông tin hữu ích cũng như được tư vấn về các danh mục đầu tư, nhà đầu tư có thể đọc thêm các thông tin tại Fanpage AIS cũng như theo dõi chương trình Livestream Big Deals diễn ra lúc 9h sáng các ngày trong tuần.
Linh Nguyễn
Đa dạng hóa danh mục là gì?
“Đa dạng hóa danh mục” là thuật ngữ quen thuộc trong giới đầu tư, định nghĩa biện pháp phân bổ tiền vốn vào nhiều loại chứng khoán, với các tiêu chí riêng biệt, phản ứng khác nhau dưới cùng một tác động của thị trường, giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.
“Đa dạng hóa danh mục” còn có thể được giải thích đơn giản bằng một câu ngạn ngữ: “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”.
Tại sao phải đa dạng hoá danh mục?
Thị trường luôn luôn biến động với nhiều rủi ro song song cơ hội. Vì vậy, một nhà đầu tư thành công chính là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố này và đạt lợi nhuận cao nhất.
Để đạt được điều này, đa dạng hóa danh mục chính là chìa khóa để nhà đầu tư kiểm soát rủi ro, thông qua phân tán và bù trừ rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau. Thay vì mua một dạng cổ phiếu và đối mặt với nguy cơ mất trắng khi thị trường thay đổi theo chiều hướng tiêu cực, hãy phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm khác nhau.
Là một nhà đầu tư kỳ cựu, gắn bó với thị trường chứng khoán từ năm 2006, anh N.H.N cho biết đặc tính của thị trường là luôn liên tục biến đổi. Và để thích nghi với điều này, nhà đầu tư phải trang bị cho mình kiến thức tốt, tâm lý vững vàng và sự linh hoạt khi sử dụng mọi công cụ đầu tư.
Ví dụ, khi thị trường đi lên, anh N tập trung giao dịch cổ phiếu cơ sở với phân bổ tỷ lệ nhóm ngành, vốn hoá, … tuỳ theo khẩu vị đầu tư, nhưng vẫn phân bổ tiền vốn để sử dụng sản phẩm trái phiếu phòng ngừa rủi ro biến động đột ngột.
Khi thị trường cơ sở chưa thực sự hấp dẫn, anh và nhiều nhà đầu tư chuyển sang sử dụng các sản phẩm của thị trường phái sinh như chứng quyền, hay đơn giản là thực hiện thoả thuận quản lý tiền gửi S-SAVINGS để kiếm lời khi chờ cơ hội đầu tư mới.
Làm thế nào để đa dạng hoá danh mục?
Cùng với sự phát triển của thị trường chứng khoán, anh N cũng như mọi nhà đầu tư khác có rất nhiều lựa chọn, với nhiều hình thức đa dạng hóa danh mục đầu tư, chứ không chỉ giới hạn trong việc mua cổ phiếu từ nhiều ngành, từ các nhóm vốn hóa thị trường khác nhau. Các sản phẩm đầu tư tài chính chứng khoán hiện nay vô cùng đa dạng và cạnh tranh lợi nhuận như chứng chỉ quỹ, chứng quyền, trái phiếu, …
Đặc biệt, trái phiếu là một trong những loại tài sản được sử dụng phổ biến nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đối với những người không có thời gian liên tục theo dõi thị trường hoặc đang tìm kiếm kênh đầu tư an toàn mà lợi nhuận cao hơn tiết kiệm, trái phiếu doanh nghiệp sẽ đáp ứng mọi yêu cầu trên.
Trái phiếu S-BOND
Trái phiếu S-BOND của Công ty Chứng khoán hàng đầu Việt Nam SSI cũng ra đời nhằm mục đích giúp khách hàng đa dạng hóa danh mục đầu tư, tìm kiếm cơ hội sinh lời và quản trị rủi ro hiệu quả.
Sản phẩm S-BOND được đánh giá khách hàng đánh giá cao với nhiều ưu điểm vượt trội như:
- An toàn: Hệ thống danh mục S-BOND được thẩm định nghiêm ngặt và được chính SSI đầu tư
- SSI là CTCK với số vốn điều lệ và hạn mức tự doanh lớn nhất thị trường: Chỉ tiêu an toàn vốn luôn ở mức cao, có thể bảo đảm phát hành số lượng lớn sản phẩm trái phiếu doanh nghiệp cùng một thời điểm.
- Đảm bảo thanh khoản: Trái phiếu là sản phẩm đầu tư lâu dài. Nhưng khi nhà đầu tư có nhu cầu bán trước hạn, Chứng khoán SSI sẽ mua lại từ nhà đầu tư theo giá yết hàng ngày được công bố trên website. Điều này sẽ hỗ trợ tạo thanh khoản trên thị trường.
- Tỷ suất lợi nhuận cao: So với mức lãi suất tiền gửi tiết kiệm hay các công cụ đầu tư lợi nhuận cố định khác
- Linh hoạt thời điểm mua / bán: Nhà đầu tư có thể mua/ bán trái phiếu doanh nghiệp bất cứ lúc nào có nhu cầu trong vòng đời sản phẩm
- Đa dạng trái phiếu doanh nghiệp: Danh mục S–BOND đa dạng, liên tục được cập nhật. Hiện SSI phân phối nhiều trái phiếu hấp dẫn của các doanh nghiệp Công ty đầu tư Con Cưng, Công ty Dịch vụ Hàng không Thăng Long Taseco, CTCP Thiết bị Điện Việt Nam và cả CTCP EuroWindow Holding. Các doanh nghiệp này đều đáp ứng các bộ tiêu chí liên quan đến chất lượng tài sản, tỷ lệ an toàn vốn, hoạt động kinh doanh. Tìm hiểu thêm tại: //www.ssi.com.vn/khachhang-ca-nhan/thong-tin-trai-phieu-doanh-nghiep
Gần nhất, S-BOND cho ra mắt sản phẩm mới là trái phiếu TNH. Tổ chức phát hành trái phiếu là Công ty CP Đầu tư và Quản lý Khách sạn TNH, chuyên đầu tư và vận hành khách sạn, khu nghỉ dưỡng. Công ty này cũng là thành viên trực thuộc tập đoàn TNG Holdings Việt Nam – một trong những tập đoàn đa ngành hàng đầu Việt Nam.
Theo đó, trái phiếu TNH 2021 kỳ hạn 12 tháng được SSI phân phối chính thức bắt đầu từ ngày 30/03/2021 với tổng khối lượng phân phối đợt này là 330 tỷ đồng, mệnh giá 100 triệu đồng/trái phiếu, giới hạn khối lượng mua tối thiểu là 5 trái phiếu. Trái phiếu TNH có lãi suất danh nghĩa 10%/năm, lợi suất đầu tư 8,6%/năm và kỳ thanh toán lãi 6 tháng/lần. Để tăng tính an toàn cho nhà đầu tư, trái phiếu S-BOND TNH có thêm cam kết mua lại từ bên thứ 3 và cam kết này được bảo đảm bởi cổ phiếu ngân hàng Hàng Hải [MSB].
Hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư và đăng ký tư vấn Trái phiếu S-BOND ngay: //www.ssi.com.vn/khach-hang-ca-nhan/dang-ky-tu-van-tpdn
Có lẽ khi bạn mới bắt đầu đầu tư, bạn sẽ thường lựa chọn một loại chứng khoán nhất định và mua với số lượng ít để giảm thiểu tối đa rủi ro. Tuy nhiên cách đầu tư này lại chưa được tối ưu, vì nếu mã chứng khoán của bạn mua bị giảm do biến động thị trường, bạn sẽ không có danh mục khác để bù lỗ. Do đó việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng. Cụ thể ra sao, hãy cùng xem ngay bài viết của ngân hàng số Timo ngay dưới đây!
Xem thêm: 11 cách chọn cổ phiếu tốt để sinh lời hiệu quả
Đa dạng hoá danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một chiến lược phân bổ nguồn vốn đầu tư của bạn cho nhiều loại chứng khoán khác nhau, với mức độ rủi ro khác nhau. Trong trường hợp một trong những danh mục bạn đầu tư gặp biến động, thì vẫn có khả năng những lĩnh vực khác tăng trưởng để bù lại, giúp giảm thiểu rủi ro đến mức thấp nhất.
Tầm quan trọng của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư
Khi lựa chọn đầu tư vào nhiều lĩnh vực, bạn đã tận dụng tốt chiến lược “không để tất cả trứng vào cùng một rổ”, vì nếu chỉ để trong một rổ và bị rơi thì bạn sẽ không còn lại một quả nào. Cho nên việc đa dạng hóa danh mục đầu tư như một phương án dự phòng cho nhà đầu tư, vì rất hiếm khi nào tất cả các ngành lên hoặc xuống cùng một thời điểm.
Hơn nữa, mỗi ngành nghề, lĩnh vực sẽ có mức lãi suất kỳ vọng khác nhau cũng như mức độ rủi ro không đồng nhất. Và nếu nhà đầu tư phân bổ vốn cho các danh mục có kỳ vọng lợi nhuận cao thì lãi suất nhận lại cũng sẽ tối ưu hơn.
Các cách đa dạng hóa danh mục phổ biến
Vậy làm thế nào để việc đầu tư nhiều danh mục trở nên hiệu quả? Đầu tiên, bạn cần phải phân tích các lĩnh vực và tìm hiểu thêm các loại hình đầu tư khác trong khả năng tài chính để lập ra chiến lược. Sau đó, bạn có thể tham khảo một trong các cách sau đây để đầu tư.
- Đầu tư đa dạng trong một loại tài sản: Nếu bạn lựa chọn đầu tư trái phiếu, thì sẽ có các lựa chọn như: trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc trái phiếu kho bạc với nhiều kỳ hạn.
- Đầu tư đa dạng với nhiều loại tài sản: Ngoài cổ phiếu, bạn có thể đầu tư thêm vào trái phiếu, quỹ mở, vàng hay bất động sản,…
- Đầu tư đa dạng ngành nghề: Với cùng một tài sản đầu tư như cổ phiếu hay trái phiếu, nhưng bạn có thể lựa chọn nhiều ngành nghề khác nhau.
- Đầu tư đa dạng dựa trên mức vốn hóa thị trường: Lựa chọn đầu tư cổ phiếu của công ty, tổ chức có quy mô khác nhau cũng là một cách tốt.
Tuy nhiên việc đa dạng hóa đầu tư có một hạn chế là người thực hiện cần phải có nguồn vốn lớn, kiến thức chuyên môn và nhiều kinh nghiệm. Đây là điều mà các nhà đầu tư cá nhân khó làm tốt hơn các tổ chức quản lý quỹ chuyên nghiệp. Vì thế, bạn nên lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín để ủy thác tài sản của mình.
Với VinaCapital, nguồn vốn của nhà đầu tư sẽ được quỹ phân bổ vào ít nhất là 20 mã cổ phiếu và trái phiếu cộng với các tài sản khác để hạn chế tối đa rủi ro và tăng mức lợi nhuận. Do vậy, trong năm 2021, các quỹ mở do công ty quản lý quỹ VinaCapital quản lý đã dẫn đầu thị trường về lợi nhuận.
Cụ thể thì lợi nhuận của Quỹ VESAF [Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận Thị trường Việt Nam] đạt tới 66%, tiếp tục dẫn đầu toàn thị trường kể từ năm 2020. Vị trí thứ 2 là Quỹ VEOF [Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh] với mức sinh lời đạt 56,5%. Tại thời điểm cuối năm 2021 thì cả hai Quỹ Đầu tư Cổ phiếu này đều đạt hiệu suất vượt xa chỉ số tham chiếu VN-Index [+35,7%].
Lợi nhuận của Quỹ Cân bằng VIBF [Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ sáng] có lợi nhuận đạt 35,2%, xếp thứ 2 trong nhóm quỹ cân bằng có cùng chiến lược đầu tư. Còn Quỹ trái phiếu VFF đạt lợi nhuận 7,7%, dẫn đầu nhóm quỹ trái phiếu.
Xem chi tiết: Đầu tư quỹ mở là gì?
Một số lưu ý cho nhà đầu tư khi đa dạng hóa danh mục
Ngoài ra, Timo cũng sẽ chia sẻ một số lưu ý để việc đầu tư của bạn trở nên hiệu quả hơn như sau:
- Chỉ nên đa dạng hóa danh mục đầu tư trong khả năng tài chính.
- Nếu tài chính hạn chế, bạn chỉ nên đầu tư vào một vài loại chứng khoán tốt để có vốn xoay vòng.
- Cần giữ vững tinh thần vì không có việc đầu tư nào là không có rủi ro, mà phương pháp này chỉ giúp bạn hạn chế rủi ro đến mức thấp nhất có thể.
- Quan điểm rủi ro tỉ lệ nghịch với số cổ phiếu đầu tư là sai lầm. Vì rủi ro chỉ được tối ưu đến một mức nhất định mà bạn có đầu tư thêm nhiều danh mục hơn nữa thì cũng chỉ có kết quả tương tự.
Như vậy thông qua bài viết trên, bạn đã có thể hiểu thêm về phương án đa dạng hóa danh mục đầu tư và các cách thực hiện. Để an toàn và có nhiều thời gian thực hiện những công việc sở trường của bạn thì hãy lựa chọn đầu tư vào Quỹ mở VinaCapital ngay trên ứng dụng Timo để có được sự hỗ trợ tận tình của các chuyên gia đầu tư, đạt được mức lợi nhuận kỳ vọng cao.
Tại Timo, hiện đang có 4 giải pháp đầu tư sinh lời từ VinaCapital cho từng đối tượng, nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro khác nhau để bạn có thể chọn tùy theo nhu cầu của mình gồm có:
- Quỹ mở Đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận Thị trường Việt Nam [VESAF].
- Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VinaWealth [VEOF].
- Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapital [VIBF].
- Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth [VFF].
Khi đầu tư, các chuyên gia tài chính từ VinaCapital sẽ phân tích các chỉ số, biến động thị trường để vạch ra chiến lược đầu tư phù hợp. Hiện tại, ngân hàng số Timo là một trong những đối tác chiến lược của VinaCapital. Vậy nên, bạn hoàn toàn có thể theo dõi hiệu quả đầu tư của mình ngay trên ứng dụng ngân hàng số Timo một cách tiện lợi, minh bạch. Và đừng quên theo dõi ngay Timo để biết thêm nhiều kiến thức đầu tư hữu ích nhé!
Đầu tư tích lũy VinaCapital
Gia tăng thu nhập cùng Timo
Quỹ đầu tư uy tín, chất lượng dịch vụ hàng đầu.
Đầu tư an toàn, đa dạng hóa rủi ro.
Được hỗ trợ gần như hoàn toàn bởi các chuyên gia quản lí quỹ.
Các giải pháp đầu tư hấp dẫn với giá trị đầu tư tối thiểu chỉ 2 triệu VNĐ.