Trong ngành bảo hiểm, hệ thống nhân sự được phân ra thành nhiều cấp bậc nhằm đảm bảo hoạt động suôn sẻ. Bạn có biết chức vụ UM trong bảo hiểm là gì? Hôm nay, hãy cùng MB Ageas Life tìm hiểu qua về các chức vụ và thuật ngữ thường dùng nhé!
Chức vụ UM trong bảo hiểm là gì?
Vị trí UM trong bảo hiểm là để dành cho Trưởng nhóm kinh doanh. Một UM [Unit Manager] sẽ quản lý một nhóm nhân viên kinh doanh khoảng 10 người. Những người trên được xem là đại lý bảo hiểm. Công việc chính của những người giữ chức vụ UM trong bảo hiểm sẽ là giúp đỡ, đưa ra kế hoạch phát triển cho các đại lý.
Vị trí UM chính là Trưởng nhóm kinh doanh trong bảo hiểm
Những chức vụ khác trong ngành
Bên cạnh UM, một hệ thống bảo hiểm còn có rất nhiều chức vụ liên quan. Khi đã hiểu được chức vụ UM trong bảo hiểm là gì, Bạn cũng nên tìm hiểu thêm về các vị trí khác.
SUM
SUM [Senior Unit Manager] là vị trí trưởng nhóm kinh doanh cấp cao. Vị trí này khác hoàn toàn so với trưởng phòng kinh doanh đã đề cập trước đó. Khi đảm nhiệm vị trí này, nhân sự cần thúc đẩy hoạt động tư vấn, phân phối bảo hiểm của nhân viên. Đồng thời, các SUM cũng cần lên kế hoạch lãnh đạo nhóm, kế hoạch Doanh số cá nhân, tuyển dụng nhân sự mới,...
DM
Trưởng phòng kinh doanh, hay còn gọi là DM [District Manager] đóng vai trò thu hút nhân sự vào ngành. So với UM và SUM, các SM có quyền hạn lớn hơn, trách nhiệm nhiều hơn. Họ cần đưa ra các chiến lược tổng thể cho hoạt động kinh doanh, nâng cao hiệu suất công việc,...
Người trong ngành không chỉ cần hiểu vị trí UM trong bảo hiểm là gì mà còn phải nắm rõ các vị trí khác
BM
Trưởng chi nhánh - BM [Branch Manager] cũng là một chức vụ nắm giữ nhiều trách nhiệm trong bộ máy. Nhân viên giữ chức trưởng chi nhánh thực hiện quản lý các nhóm kinh doanh thuộc chi nhánh của mình. Các chi nhánh đôi khi sẽ được phân theo quận, huyện hoặc vùng. Điều này tùy thuộc vào sự sắp xếp tổ chức từ công ty bảo hiểm.
SDM
Trưởng phòng kinh doanh cấp cao tại các công ty bảo hiểm sẽ được gọi là SDM [Senior District Manager]. Để được giữ vị trí này, Bạn buộc phải có được kiến thức đủ chuyên sâu về bảo hiểm. Ngoài ra cần có cả kỹ năng lãnh đạo, quản lý hoạt động đội nhóm vững chắc.
SM
Giám đốc kinh doanh khu vực [Sales Manager] sẽ quản lý một nhóm kinh doanh theo khu vực. Họ cần thực hiện đầy đủ trách nhiệm của mình trong công việc, đảm bảo hiệu quả kinh doanh.
Từ BM cho tới SDM, SM đều nắm giữ những vai trò quan trọng trong bộ máy
AM
Chức vụ AM [Area Manager] để dành cho Trưởng phòng kinh doanh. Người này giữ vai trò quản lý đội UM, SUM,... Khi quản lý tốt và mở rộng được nhiều đại lý tại khu vực thuộc quyền của mình, các AM sẽ được đề cử thăng tiến lên những vị trí cao hơn.
RD
Regional Director là chức vụ Giám đốc kinh doanh vùng. Hoạt động kinh doanh sẽ được phân chia sự quản lý theo vùng. Nhiệm vụ chính của họ là lãnh đạo đội ngũ nhân viên, thúc đẩy hoạt động kinh doanh, tuyển dụng để mở rộng hoạt động của công ty.
Khi ngày càng có nhiều đại lý mới, nhiều Hợp Đồng được ký thì số lượng người được bảo vệ càng nhiều. Đó cũng là trách nhiệm và mục tiêu mà các công ty bảo hiểm đang hướng tới. Tỷ lệ duy trì Hợp Đồng cao cũng thể hiện được năng lực của nhân sự. Đồng thời giúp cho Khách Hàng có một tương lai tốt.
Những thuật ngữ thường dùng trong ngành bảo hiểm
Không chỉ có định nghĩa vị trí UM trong bảo hiểm là gì mà ngành bảo hiểm cũng có rất nhiều thuật ngữ. Chắc hẳn Bạn cũng sẽ cần phải hiểu thêm để có được hiểu biết sâu hơn. Dưới đây sẽ giới thiệu những thuật ngữ thường gặp nhất cho mọi người.
APE
APE là viết tắt của cụm từ Annual Premium Equivalent, có nghĩa là chi phí Bảo hiểm nhân thọ tính theo năm. Thuật ngữ này được sử dụng để giúp các doanh nghiệp tính toán doanh thu của đại lý bảo hiểm. APE bao gồm chi phí của sản phẩm chính và các sản phẩm bổ sung nếu có.
Phí bảo hiểm được thỏa thuận trước khi ký kết Hợp Đồng với người tham gia
Ví dụ, nếu một hợp đồng Bảo hiểm nhân thọ có mức phí tham gia là 12 triệu đồng/năm và khách hàng lựa chọn hình thức đóng phí hàng tháng, mỗi tháng khách hàng sẽ đóng cho doanh nghiệp 1 triệu đồng. Từ đó, APE của hợp đồng này sẽ là 12 triệu đồng.
ACK
ACK là viết tắt của cụm từ Acknowledgement, có nghĩa là sự xác nhận đã bàn giao Hợp Đồng cho Khách Hàng. Lúc này, doanh nghiệp đã chấp thuận hồ sơ, giấy tờ từ Người tham gia bảo hiểm. Khi đó, tư vấn viên sẽ trao lại hợp đồng cho khách hàng và hỗ trợ ký xác nhận đã nhận hợp đồng [ACK].
Trong Bảo hiểm nhân thọ, một ACK được coi là hợp lệ khi có chữ ký đúng của người tham gia bảo hiểm, được so sánh với chữ ký trên hồ sơ yêu cầu tham gia hoặc thư xác nhận chữ ký điện tử nếu khách hàng xác nhận qua "trang thông tin khách hàng".
FYP
FYP là viết tắt của cụm từ First Year Premium, có nghĩa là phí Bảo hiểm nhân thọ được thu trong năm đầu tiên tham gia mà khách hàng phải đóng cho doanh nghiệp hoặc đơn vị phát hành sản phẩm. Các doanh nghiệp bảo hiểm quy định FYP trong hợp đồng và đây là một điều khoản bắt buộc người tham gia phải tuân thủ và có nghĩa vụ thanh toán đầy đủ phí.
MDRT
MDRT là viết tắt của cụm từ Million Dollar Round Table, có nghĩa là "bàn tròn triệu đô". Những tư vấn viên có thành tích nổi trội, hoạt động xuất sắc sẽ được trao tặng danh hiệu trên.
Công ty bảo hiểm phải đáp ứng đủ điều kiện để được là thành viên của MDRT
Các tư vấn viên của các doanh nghiệp phải có kiến thức rộng trong lĩnh vực, tuân thủ đạo đức nghề nghiệp sẽ có cơ hội được nhận danh hiệu. Đồng thời họ cũng là cá nhân cung cấp dịch vụ khách hàng tốt nhất trong lĩnh vực kinh doanh Bảo hiểm nhân thọ và hoạch định tài chính.
Kết luận
Trong phạm vi bài viết, MB Ageas Life đã giải đáp cho Bạn chức vụ UM trong bảo hiểm là gì. Hy vọng với những thông tin này, các Khách Hàng quan tâm tới bảo hiểm và cả những người có ý định làm việc trong ngành đã có thêm nguồn tham khảo hữu ích. Hãy đón chờ những bài chia sẻ giá trị của chúng tôi nhé!