Bạn có thể nộp tờ khai thuế trực tuyến bằng cách sử dụng myTax, thông qua đại lý thuế đã đăng ký hoặc sử dụng tờ khai trên giấy. Nếu bạn đang chuẩn bị và nộp tờ khai thuế của riêng mình, bạn có thời hạn đến Thứ Hai ngày 31 tháng 10
Nếu bạn đang sử dụng đại lý thuế, bạn cần liên hệ với họ trước ngày 31 tháng 10 để tận dụng ngày đến hạn được gia hạn
Nếu bạn chưa nộp tờ khai thuế năm 2021 hoặc sớm hơn, điều quan trọng là bạn phải cập nhật càng sớm càng tốt để tránh bị phạt
Nhận tiền hoàn lại của bạn
Nếu tổng thu nhập chịu thuế của bạn cho năm kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2022 thấp hơn ngưỡng miễn thuế là 18.200 USD, bạn có thể không cần phải nộp tờ khai thuế thu nhập. Do khoản bù trừ thuế thu nhập thấp và khoản bù trừ thuế thu nhập thấp và trung bình, ngưỡng miễn thuế hiệu quả là 25.436 USD
Tuy nhiên, nếu bạn đã bị khấu trừ thuế đối với thu nhập của mình trong năm, bao gồm cả tiền lương, bạn phải nộp tờ khai thuế để được hoàn lại số tiền này. Kiểm tra xem báo cáo thu nhập của bạn có hiển thị tất cả thu nhập của bạn và số tiền thuế đã trừ cũng như các khoản thanh toán hưu bổng nếu bạn có quyền
Thiết lập tài khoản MyGov của bạn
Nếu chưa, bạn nên thiết lập tài khoản myGovID và myGov của mình. Sau đó, bạn có thể liên kết các dịch vụ của chính phủ, bao gồm ATO, với tài khoản của mình.
Hầu hết các nhà tuyển dụng sẽ gửi báo cáo thu nhập của bạn qua myGov. Bạn cũng sẽ có thể xem thông tin hưu bổng của mình ở đó.
Nếu bạn sử dụng đại lý thuế, họ sẽ có thể truy cập thông tin này cho bạn
Thu nhập và chi phí của bạn
Để biết liệu bạn có cần khai thuế hay không, hãy xác định tất cả các nguồn thu nhập trong năm. Rất nhiều thông tin này sẽ được ATO điền trước cho bạn vào giữa tháng 8. Điều này sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và có nghĩa là bạn sẽ ít có khả năng bỏ quên thứ gì đó hơn
Thu nhập cần phải báo cáo cho ATO bao gồm
- thu nhập từ công việc của một nhân viên hoặc một nhà thầu bao gồm cả các khoản thanh toán bằng tiền mặt
- thu nhập đầu tư, chẳng hạn như lãi suất ngân hàng, chia cổ tức hoặc cho thuê ô tô của bạn
- lãi hoặc lỗ vốn khi bạn bán hoặc trao đổi tiền điện tử, mã thông báo không thể thay thế [NFT], cổ phiếu và các khoản đầu tư khác
- một số khoản thanh toán của chính phủ như Trợ cấp Thanh niên, ABSTUDY, trợ cấp sinh hoạt và Austudy
- một số học bổng, trợ cấp và giải thưởng phi chính phủ
- phân phối từ quỹ tín thác hoặc quan hệ đối tác của gia đình
Bạn cũng nên lưu giữ hồ sơ về các chi phí liên quan đến việc kiếm thu nhập để có thể yêu cầu mọi chi phí hợp lệ và giảm hóa đơn thuế của mình.
Đọc thêm trong các mẹo về thuế của chúng tôi dành cho nhân viên và nhà thầu
GIÚP nợ
Các khoản trả nợ của Chương trình cho vay giáo dục đại học [HELP] không được khấu trừ thuế
Nếu bạn có khoản nợ HELP, việc trả nợ sẽ bắt đầu khi mức lương của bạn vượt quá $47,014 cho năm 2021–22. Những người ở nước ngoài có khoản nợ HELP phải trả nợ dựa trên thu nhập toàn cầu của họ.
Nếu bạn đã nói với chủ lao động rằng bạn có khoản nợ HELP, chủ lao động của bạn sẽ khấu trừ thuế bổ sung từ tiền lương của bạn để trang trải mọi khoản hoàn trả
Quy định đặc biệt dành cho người dưới 18 tuổi
Một số loại thu nhập mà trẻ vị thành niên dưới 18 tuổi kiếm được có thể bị đánh thuế ở mức cao hơn. Thuế suất thông thường áp dụng cho thu nhập mà trẻ vị thành niên dưới 18 tuổi kiếm được, chẳng hạn như thu nhập từ việc làm hoặc kinh doanh, lãi vốn và các khoản thanh toán chính phủ chịu thuế như Trợ cấp Thanh niên
Một số loại thu nhập mà trẻ vị thành niên dưới 18 tuổi kiếm được có thể bị đánh thuế ở mức cao hơn. Chúng bao gồm thu nhập từ quỹ tín thác, tiền lãi, cổ tức, tiền thuê nhà và tiền bản quyền.
Trợ giúp về thuế của bạn
ATO có sẵn cho những người nhận đủ điều kiện từ tháng 7 đến tháng 10 tại tất cả các thành phố thủ đô và nhiều khu vực trên khắp nước Úc
Ngoài ra còn có chương trình Phòng khám Thuế Quốc gia dành cho các cá nhân, doanh nghiệp nhỏ, tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện đủ điều kiện.
Ngưỡng miễn thuế là một phần quan trọng của hệ thống thuế ở Úc. Hiểu được ngưỡng có thể giúp các cá nhân và doanh nghiệp tránh phải trả các khoản thuế không cần thiết đồng thời quản lý tài chính của mình tốt hơn
Ngưỡng miễn thuế giúp người có thu nhập thấp giữ được nhiều tiền hơn. Ở dưới mức giới hạn có nghĩa là bạn không phải trả bất kỳ khoản thuế nào và bạn sẽ nhận được tất cả các khoản thuế đã nộp vào cuối năm tài chính
Nếu bạn là người mới làm quen với hệ thống thuế của Úc hoặc nếu bạn chưa cập nhật những thay đổi gần đây của hệ thống này thì blog này là dành cho bạn. Trong blog, chúng tôi sẽ đề cập đến ngưỡng thuế là gì, ví dụ về ngưỡng miễn thuế, thuế Medicare và sẽ đề cập ngắn gọn về cách hoạt động của hệ thống thuế ở Úc
Ngưỡng miễn thuế là gì?
Là cư dân Úc, nếu bạn kiếm được dưới một số tiền nhất định, bạn không cần phải trả bất kỳ khoản thuế nào. Số tiền này được gọi là ngưỡng miễn thuế
Ngưỡng miễn thuế ở Úc là mức thu nhập không phải chịu thuế. Đối với năm tài chính 2023, số tiền này được ấn định là 18.200 USD. Điều này có nghĩa là bất kỳ cư dân nào kiếm được 18.200 đô la trở xuống trong một năm tài chính sẽ không phải trả bất kỳ khoản thuế thu nhập nào
Ví dụ về ngưỡng miễn thuế
Hãy lấy ví dụ về một người chỉ kiếm được 18.000 đô la mỗi năm. Vì số tiền này nằm dưới ngưỡng miễn thuế nên họ sẽ không phải nộp bất kỳ khoản thuế thu nhập nào. Bây giờ, giả sử trong suốt năm, người chủ của họ hoặc nhiều người chủ khác đã khấu trừ 700 đô la tiền thuế từ tiền lương của họ
Họ sẽ nhận lại tất cả 700 đô la trong số này dưới dạng tiền hoàn thuế khi họ nộp tờ khai thuế. Cách dễ nhất để nộp tờ khai thuế là hoàn thành tờ khai thuế trực tuyến. Tuy nhiên, nếu họ kiếm được hơn 18.200 USD, họ sẽ phải nộp thuế cho số tiền vượt quá ngưỡng.
Thuế suất cho khung thuế tiếp theo sau khi đạt ngưỡng là 19%. Điều này có nghĩa là nếu ai đó kiếm được 20.000 USD mỗi năm, họ sẽ phải nộp thuế đối với thu nhập 1.800 USD vượt quá ngưỡng miễn thuế. Khi họ nộp tờ khai thuế, số thuế phải nộp của họ sẽ là $342 [$1,800 x 19%]. Trong ví dụ này, chủ lao động của họ có thể đã giữ lại số tiền này từ tiền lương của họ và trả cho ATO, do đó hóa đơn thuế của họ sẽ là 0 USD
Điều đáng lưu ý là thuế suất và ngưỡng thu nhập thường thay đổi hàng năm, vì vậy điều quan trọng là phải kiểm tra thuế suất hiện tại trước khi nộp tờ khai thuế. Thuế suất hiện hành có thể được tìm thấy trên trang web của ATO hoặc bất kỳ đại lý thuế nào
chi phí chăm sóc y tế
Ngoài thuế thu nhập, cư dân Úc còn phải đóng Thuế Medicare. Thuế Medicare là một loại thuế hỗ trợ tài trợ cho hệ thống y tế công cộng. Mức thuế Medicare hiện tại là 2% thu nhập chịu thuế
Điều này bắt đầu khi bạn bắt đầu nộp thuế và nếu bạn kiếm được dưới ngưỡng thuế thu nhập, bạn sẽ được miễn. Có những miễn trừ khác dựa trên hoàn cảnh, thu nhập và hoàn cảnh gia đình của bạn
Hệ thống thuế ở Úc hoạt động như thế nào
Ngưỡng miễn thuế ở Úc là $18,200 cho năm tài chính 2023. Bất kỳ cư dân nào có thu nhập từ 18.200 USD trở xuống sẽ không phải trả bất kỳ khoản thuế thu nhập nào và những người có thu nhập trên ngưỡng sẽ phải nộp thuế đối với số tiền vượt quá ngưỡng với tỷ lệ 19%.
Hãy nhớ rằng, chúng tôi sử dụng hệ thống khung thuế cận biên ở Úc. Thuế Medicare là một khoản thuế bổ sung giúp tài trợ cho hệ thống y tế công cộng và được trả bởi những người có thu nhập chịu thuế vượt quá ngưỡng nhất định
May mắn thay, khi bạn hoàn thành việc khai thuế trực tuyến, tất cả các mức thuế suất đều được tích hợp vào tờ khai thuế, vì vậy bạn không cần phải làm gì ngoại trừ đăng nhập và mở tờ khai thuế của mình. Khai thuế trực tuyến chỉ mất 5 phút để hoàn thành và có thể được thực hiện trên điện thoại di động của bạn
Cần trợ giúp về thuế?
One Click Life là một trang web giúp bạn dễ dàng sắp xếp, quản lý và theo dõi quản trị viên cuộc sống của mình ở một nơi. Được điều hành bởi các chuyên gia thuế, One Click Life cho phép bạn hoàn thành tờ khai thuế trực tuyến chỉ bằng một nút bấm
Giao dịch với cố vấn thuế trực tuyến là cách đơn giản nhất để hoàn thành tờ khai thuế của bạn. Tại sao bạn không sử dụng nó nếu bạn có thể yêu cầu khấu trừ thuế trực tuyến và phí đại lý thuế trực tuyến?
Chúng tôi làm nhiều việc hơn là chỉ thuế. Chúng tôi có thể đảm nhận việc thế chấp, di chúc và bảo hiểm sức khoẻ của bạn. Hãy để One Click Life xử lý tờ khai thuế, bảo hiểm y tế, thế chấp và di chúc của bạn để bạn có thể dành nhiều thời gian hơn để làm những việc bạn thực sự yêu thích