Quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu ở Ấn Độ 2022 năm 2022

Top 10 quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất

Các quỹ tương hỗ được phân loại rộng rãi thành các quỹ đầu tư, quỹ nợ và quỹ lai/cân bằng dựa trên việc tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của họ. Nếu một quỹ tương hỗ, tiếp xúc với vốn chủ sở hữu vượt quá 65%, thì nó sẽ được phân loại theo quỹ đầu tư. Nếu không, thì nó đi theo quỹ nợ. Một quỹ tương hỗ lai đầu tư trên cả chứng khoán vốn và nợ.

Bảng dưới đây hiển thị các quỹ đầu tư tốt nhất:

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ nợ tốt nhất:

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ nợ tốt nhất:

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ nợ tốt nhất:

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ lai tốt nhất:

Ai nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất?

Các quỹ tương hỗ nên được coi là một lựa chọn đầu tư của mọi người tại một số điểm trong cuộc sống của họ. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ là một trong những cách tốt nhất để đạt được mục tiêu của bạn. Mỗi quỹ tương hỗ đi kèm với các mục tiêu nhất định để đạt được. Do đó, bất cứ khi nào bạn có kế hoạch đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn phải đảm bảo rằng các mục tiêu của bạn phù hợp với quỹ được xem xét.

Đầu tư vào thông qua một SIP giảm bớt sự cần thiết phải sắp xếp một khoản tiền. Do đó, bạn có thể bắt đầu với hành trình đầu tư của mình với một số tiền nhỏ. Có những kế hoạch quỹ tương hỗ cho phép bạn đầu tư một khoản tiền thấp tới 100 Rupi một tháng thông qua một SIP. Tùy chọn này không có sẵn với hầu hết các tùy chọn đầu tư khác.

Mọi lựa chọn đầu tư đều đi kèm với một rủi ro kèm theo. Không có đầu tư là hoàn toàn an toàn, bao gồm cả tiền gửi. Mức độ rủi ro của các quỹ tương hỗ khác nhau giữa các loại vì nó trực tiếp phụ thuộc vào tài sản cơ bản. Do đó, bạn chỉ nên đầu tư vào một chương trình quỹ tương hỗ nếu bạn sẵn sàng đảm nhận rủi ro gắn liền với nó.

1. Làm thế nào để chọn các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu?

   Sau đây là một số tham số phải được xem xét trong khi chọn các quỹ hoạt động hàng đầu:

2. Kiểm tra hồ sơ theo dõi quỹ

   Một quỹ hoạt động hàng đầu thường có một hồ sơ theo dõi tuyệt vời về việc cung cấp lợi nhuận cao hơn trong ba và năm năm qua. Việc thực hiện các quỹ này sẽ vượt trội so với các quỹ chuẩn và các quỹ ngang hàng của họ. Bạn phải phân tích hiệu suất của quỹ trong vài chu kỳ kinh doanh gần đây. Cụ thể, hãy kiểm tra hiệu suất của quỹ khi các thị trường giảm. Hiệu suất của một quỹ hoạt động hàng đầu không bị ảnh hưởng nhiều bởi các phong trào thị trường. Tuy nhiên, bạn cần lưu ý rằng hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu của lợi nhuận trong tương lai.

   Kiểm tra tỷ lệ tài chính

   Điều quan trọng là phải đánh giá các tỷ lệ tài chính như Alpha và Beta trước khi quyết định xem một quỹ đang được xem xét có phải là một hoạt động hàng đầu trong danh mục của nó hay không.

3. Kiểm tra tỷ lệ chi phí

   Tỷ lệ chi phí là một yếu tố rất quan trọng phải được phân tích khi chọn kế hoạch quỹ tương hỗ. Tỷ lệ chi phí là khoản phí được tính bởi các nhà quỹ để quản lý khoản đầu tư của bạn. Nó được thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận của quỹ. Nó được khấu trừ từ lợi nhuận mà một nhà đầu tư sẽ nhận được. Không cần phải nói, tỷ lệ chi phí cao hơn làm giảm lợi nhuận nhà của các nhà đầu tư. Các nhà quỹ không thể tính phí nhiều hơn giới hạn do Hội đồng Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ đặt ra.

   Tỷ lệ chi phí của chương trình quỹ nên biện minh cho lợi nhuận được cung cấp. Một sự xáo trộn thường xuyên của các tài sản trong danh mục đầu tư làm tăng chi phí đầu tư của bạn (tỷ lệ chi phí) khi người quản lý quỹ phải chịu chi phí giao dịch cao hơn. Kiểm tra tính nhất quán trong tỷ lệ chi phí và đảm bảo rằng bạn đang phải trả các khoản phí hợp lý là tỷ lệ chi phí. Nếu bạn bắt gặp hai quỹ với phân bổ tài sản tương tự và hiệu suất trong quá khứ, thì bạn có thể chọn đầu tư vào khoản tiền có tỷ lệ chi phí thấp hơn.

4. Mục tiêu đầu tư

   Đầu tư vào bất kỳ chương trình nào chỉ nên được thực hiện sau khi đánh giá cẩn thận các mục tiêu cuộc sống. Sau khi đánh giá các nhu cầu đã được thực hiện, bạn cần ánh xạ nó với các mục tiêu của chương trình quỹ tương hỗ để tìm hiểu xem đầu tư vào nó sẽ mang lại cho bạn kết quả mong muốn. Giống như các cá nhân, các quỹ tương hỗ cũng đi kèm với một mục tiêu cụ thể, và nó trên các nhà đầu tư để đánh giá xem mục tiêu của họ có đồng bộ với kế hoạch quỹ tương hỗ mà họ sẽ đầu tư hay không.

5. Lịch sử quỹ

   Bạn có thể dựa trên hoạt động lựa chọn quỹ tương hỗ của bạn vào lịch sử quỹ. Các quỹ tương hỗ có một lịch sử mở rộng hơn được coi là tốt. Ngoài ra, một quỹ tương hỗ được đánh giá dựa trên mức độ nó đã hoạt động tốt như thế nào trong một phạm vi thời gian tốt, đặc biệt là khi các thị trường ở giai đoạn xấu. Dữ liệu này sẽ không có sẵn cho một quỹ mới ra mắt. Các nhà đầu tư nên xem xét ít nhất năm năm lịch sử quỹ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định liên quan đến đầu tư nào.

6. Hiệu suất của người quản lý quỹ

   Người quản lý quỹ đóng một vai trò quan trọng trong sự thành công của một quỹ. Các nhà quản lý quỹ xử lý các nhà đầu tư Tiền; Đây là chuyên môn của người quản lý quỹ cho phép họ kiếm lợi nhuận. Nếu một người quản lý quỹ có thể nhận ra các cơ hội để đầu tư có lợi nhuận, thì quỹ sẽ thấy lợi nhuận tốt. Do đó, người quản lý quỹ phải có một hồ sơ theo dõi tốt.

Ưu điểm đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất

1. Quản lý tiền chuyên gia

   Vì các quỹ tương hỗ được quản lý bởi một người quản lý quỹ, cơ hội kiếm lợi nhuận ở phía cao hơn. Mỗi người quản lý quỹ được hỗ trợ bởi một nhóm các nhà phân tích và chuyên gia thực hiện nghiên cứu và chọn các công cụ hoạt động tốt nhất để đưa vào danh mục đầu tư của quỹ. Do đó, bạn không phải sở hữu kiến ​​thức thị trường

2. Tùy chọn đầu tư số tiền nhỏ thường xuyên

   Một trong những lợi thế quan trọng nhất của việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ là bạn có thể làm hỏng các khoản đầu tư của mình theo thời gian bằng cách thực hiện SIP hoặc con đường kế hoạch đầu tư có hệ thống. Thông qua một SIP, bạn có thể đầu tư một khoản tiền cố định thấp nhất là 100 Rupi một cách thường xuyên. Điều này làm giảm bớt sự cần thiết phải sắp xếp một khoản tiền để bắt đầu với hành trình đầu tư của bạn.

3. Đa dạng hóa

   Khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn tự động đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên một số công cụ. Mỗi quỹ tương hỗ đầu tư vào các chứng khoán khác nhau, do đó cung cấp cho các nhà đầu tư lợi ích của việc tiếp xúc với một danh mục đầu tư đa dạng.

4. Có thể chuộc lại bất cứ lúc nào

   Hầu hết các chương trình quỹ tương hỗ là kết thúc mở. Do đó, bạn có thể đổi đơn vị quỹ tương hỗ của mình bất cứ lúc nào. Điều này đảm bảo rằng các nhà đầu tư được cung cấp lợi ích của thanh khoản và rút tiền không rắc rối mọi lúc.

5. Quy định tốt

   Tất cả các nhà quỹ tương hỗ đều nằm dưới tầm nhìn của Hội đồng Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI) và Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI). Ngoài ra, sự liên kết của các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ (AMFI), một sự tự điều chỉnh được hình thành bởi các nhà quỹ, cũng để mắt đến các kế hoạch quỹ. Do đó, các khoản đầu tư được thực hiện trong các quỹ tương hỗ là an toàn.

6. Tax-efficient

   Nếu bạn đang tìm cách tiết kiệm thuế theo các quy định của Mục 80C của Đạo luật Thuế thu nhập, năm 1961, thì bạn có thể đầu tư vào Chương trình Tiết kiệm liên kết với vốn chủ sở hữu (ELSS) hoặc các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế. Các quỹ tương hỗ này cung cấp các khoản khấu trừ thuế lên tới 1.50.000 Rupi một năm, giúp bạn tiết kiệm tới 46.800 Rupi một năm.

Rủi ro được sở hữu bởi các quỹ tương hỗ tốt nhất

Như đã đề cập trước đây, mức độ rủi ro của các quỹ tương hỗ khác nhau giữa các loại. Các quỹ đầu tư mang mức rủi ro cao nhất vì họ chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu vốn của các công ty trên toàn bộ vốn thị trường. Những quỹ này dễ dàng bị ảnh hưởng bởi các phong trào thị trường.

Sau đây là các loại rủi ro được đính kèm với các quỹ đầu tư:

1. Rủi ro thị trường

   Rủi ro thị trường là rủi ro có thể dẫn đến tổn thất do sự kém hiệu quả của thị trường. Một số yếu tố ảnh hưởng đến phong trào thị trường. Đến tên một vài; thiên tai, bùng phát virus, bất ổn chính trị, v.v.

2. Rủi ro tập trung

   Sự tập trung thường đề cập đến việc nhấn mạnh vào một điều cụ thể. Tập trung đầu tư của bạn đối với một công ty cụ thể không bao giờ được khuyến khích. Không còn nghi ngờ gì nữa, việc đầu tư của bạn tập trung vào một lĩnh vực chứng tỏ có lợi vào những thời điểm lĩnh vực đó hoạt động tốt, nhưng nếu có bất kỳ sự phát triển bất lợi nào, thì tổn thất của bạn sẽ được phóng to.

3. Rủi ro lãi suất

   Lãi suất dao động trên cơ sở sự sẵn có của tín dụng với người cho vay và nhu cầu từ người vay. Sự gia tăng lãi suất trong nhiệm kỳ đầu tư có thể dẫn đến việc giảm giá chứng khoán.

4. Rủi ro thanh khoản

   Rủi ro thanh khoản đề cập đến khó khăn trong việc thoát khỏi việc giữ an ninh khi mất. Điều này thường xảy ra khi người quản lý quỹ không tìm thấy người mua.

5. Rủi ro tín dụng

   Rủi ro tín dụng đề cập đến khả năng của một kịch bản trong đó người phát hành bảo mật không trả lãi được hứa hẹn tại thời điểm phát hành chứng khoán. Bạn có thể đánh giá rủi ro tín dụng bằng cách xem xét xếp hạng tín dụng được đưa ra bởi các cơ quan xếp hạng tín dụng khác nhau.

Sau đây là các loại rủi ro được đính kèm với các quỹ đầu tư:

1. Rủi ro lãi suất

   Đó là khả năng lãi suất khác nhau. Điều này có thể xảy ra do một loạt các yếu tố. Một sự thay đổi về lãi suất có tác động trực tiếp đến lợi nhuận được cung cấp bởi các chứng khoán cơ bản.

2. Rủi ro tín dụng

   Rủi ro tín dụng đề cập đến khả năng của một kịch bản trong đó người phát hành bảo mật không trả lãi được hứa hẹn tại thời điểm phát hành chứng khoán. Bạn có thể đánh giá rủi ro tín dụng bằng cách xem xét xếp hạng tín dụng được đưa ra bởi các cơ quan xếp hạng tín dụng khác nhau.

3. Rủi ro thanh khoản

   Rủi ro thanh khoản đề cập đến khó khăn trong việc thoát khỏi việc giữ an ninh khi mất. Điều này thường xảy ra khi người quản lý quỹ không tìm thấy người mua.

Rủi ro tín dụng

Rủi ro tín dụng đề cập đến khả năng của một kịch bản trong đó người phát hành bảo mật không trả lãi được hứa hẹn tại thời điểm phát hành chứng khoán. Bạn có thể đánh giá rủi ro tín dụng bằng cách xem xét xếp hạng tín dụng được đưa ra bởi các cơ quan xếp hạng tín dụng khác nhau.

Rủi ro lãi suất

Đó là khả năng lãi suất khác nhau. Điều này có thể xảy ra do một loạt các yếu tố. Một sự thay đổi về lãi suất có tác động trực tiếp đến lợi nhuận được cung cấp bởi các chứng khoán cơ bản.

Có khả năng người phát hành các chứng khoán mặc định về việc trả nợ gốc và thanh toán tiền lãi theo tỷ lệ đã được thỏa thuận tại thời điểm phát hành chứng khoán.

Có khả năng các chứng khoán cơ bản có thể biến mất thanh khoản và người quản lý quỹ có thể gặp khó khăn trong việc bán các chứng khoán được tổ chức theo danh mục đầu tư.

Thuế các quỹ tương hỗ tốt nhất

Cổ tức được cung cấp bởi tất cả các quỹ tương hỗ được thêm vào thu nhập chung của bạn và bị đánh thuế theo tấm thuế thu nhập mà bạn thuộc. Tỷ lệ thuế của lợi nhuận vốn được thực hiện đối với việc bán các đơn vị quỹ tương hỗ khác nhau giữa các quỹ tương hỗ và thời gian nắm giữ.

Ở đây, cách thức các quỹ đầu tư bị đánh thuế:

Nếu bạn bán các đơn vị quỹ đầu tư của mình trong thời gian nắm giữ một năm kể từ ngày mua, thì bạn nhận ra lãi vốn ngắn hạn. Những lợi ích này được đánh thuế với tỷ lệ cố định là 15%, bất kể bảng thuế thu nhập của bạn. Bạn nhận ra lợi nhuận vốn dài hạn để đổi đơn vị quỹ đầu tư của bạn sau thời gian nắm giữ một năm. Lợi nhuận vốn dài hạn (LTCG) lên tới 1 lakh mỗi năm được miễn thuế. Bất kỳ LTCG nào trên 1 lakh mỗi năm đều bị đánh thuế với tỷ lệ cố định là 10%và không có lợi ích nào của việc chỉ số được cung cấp.

1. Ở đây, cách thức các quỹ nợ bị đánh thuế:

   Lợi nhuận nhận ra khi bán các đơn vị quỹ nợ trong thời gian nắm giữ ba năm được gọi là lãi vốn ngắn hạn. Những lợi ích này được thêm vào thu nhập tổng thể của bạn và bị đánh thuế theo bảng thuế thu nhập của bạn. Bạn kiếm được vốn dài hạn khi bán các đơn vị quỹ nợ của mình sau thời gian nắm giữ ba năm. Những lợi ích này được đánh thuế với tỷ lệ cố định là 20% sau khi chỉ số.

   Ở đây, cách thức các quỹ cân bằng bị đánh thuế:

2. Tỷ lệ thuế của lợi nhuận được thực hiện đối với việc bán các đơn vị số tiền cân bằng phụ thuộc vào việc tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của họ. Nếu việc tiếp xúc vốn chủ sở hữu của một quỹ cân bằng vượt quá 65%, thì nó bị đánh thuế giống như một quỹ đầu tư. Nếu không, thì các quy tắc thuế của các quỹ nợ được áp dụng. Do đó, khi bạn đang đầu tư vào một quỹ lai, bạn nhất thiết phải biết tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của nó.

   Các loại quỹ tương hỗ để đầu tư

   Ở đây, cách thức các quỹ cân bằng bị đánh thuế:

3. Tỷ lệ thuế của lợi nhuận được thực hiện đối với việc bán các đơn vị số tiền cân bằng phụ thuộc vào việc tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của họ. Nếu việc tiếp xúc vốn chủ sở hữu của một quỹ cân bằng vượt quá 65%, thì nó bị đánh thuế giống như một quỹ đầu tư. Nếu không, thì các quy tắc thuế của các quỹ nợ được áp dụng. Do đó, khi bạn đang đầu tư vào một quỹ lai, bạn nhất thiết phải biết tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của nó.

   Các loại quỹ tương hỗ để đầu tư

   Ở đây, cách thức các quỹ cân bằng bị đánh thuế:

4. Tỷ lệ thuế của lợi nhuận được thực hiện đối với việc bán các đơn vị số tiền cân bằng phụ thuộc vào việc tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của họ. Nếu việc tiếp xúc vốn chủ sở hữu của một quỹ cân bằng vượt quá 65%, thì nó bị đánh thuế giống như một quỹ đầu tư. Nếu không, thì các quy tắc thuế của các quỹ nợ được áp dụng. Do đó, khi bạn đang đầu tư vào một quỹ lai, bạn nhất thiết phải biết tiếp xúc với vốn chủ sở hữu của nó.

   Các loại quỹ tương hỗ để đầu tư

   Bấm vào đây để biết thêm.

5. Quỹ tương hỗ đa vốn hàng đầu

   Các quỹ tương hỗ đa vốn đầu tư vào cổ phiếu của các công ty trên tất cả các vốn hóa thị trường. Đầu tư vào các quỹ đa vốn hóa là cách tốt nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.

   Bấm vào đây để biết thêm.

6. Tiết kiệm thuế hàng đầu Quỹ tương hỗ

   Chương trình tiết kiệm liên quan đến vốn chủ sở hữu (ELSS) hoặc quỹ tiết kiệm thuế là các quỹ định hướng vốn chủ sở hữu và được bảo hiểm theo mục 80C của Đạo luật Thuế thu nhập, 1961. Các nhà đầu tư có thể sử dụng các khoản khấu trừ thuế lên tới 1.50.000 Rupi mỗi năm bằng cách đầu tư vào những điều này tiền.

   Bấm vào đây để biết thêm.

7. Quỹ tương hỗ giữa thẻ cao nhất

   Các quỹ trung bình là các quỹ đầu tư đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có vốn hóa thị trường nằm trong phạm vi 500 rupee đến 10.000 rupee.

   Bấm vào đây để biết thêm.

8. Quỹ chất lỏng hàng đầu

   Quỹ thanh khoản là một loại quỹ nợ đầu tư vào các công cụ nợ được đánh giá cao như hóa đơn Kho bạc. Đây là một lựa chọn tốt hơn so với tài khoản ngân hàng tiết kiệm thông thường để đỗ xe nhàn rỗi.

   Bấm vào đây để biết thêm.

9. Nợ hàng đầu Các quỹ tương hỗ

   Các quỹ tương hỗ nợ đầu tư vào các công cụ như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, hóa đơn Kho bạc, v.v., cung cấp các khoản chi trả cổ tức thường xuyên.

   Bấm vào đây để biết thêm.

10. Các quỹ tương hỗ ngắn hạn hàng đầu

    Các quỹ tương hỗ ngắn hạn là một lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư không thích rủi ro. Thời gian đáo hạn của các quỹ này là từ 15 ngày đến 91 ngày.

    Bấm vào đây để biết thêm.

11. Quỹ thu nhập hàng đầu

    Các quỹ thu nhập chủ yếu đầu tư vào chứng khoán có khả năng cung cấp cổ tức cao. Họ thường đầu tư vào trái phiếu, nợ và cổ phiếu ưa thích.

    Bấm vào đây để biết thêm.

12. Các quỹ tương hỗ cân bằng hàng đầu

    Các quỹ cân bằng hoặc lai đầu tư trên cả công cụ nợ và vốn chủ sở hữu. Đầu tư vào các quỹ này là cách tốt nhất để đa dạng hóa một danh mục đầu tư.

    Bấm vào đây để biết thêm.

Câu hỏi thường gặp

• Tại sao tôi nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu?

  Các quỹ tương hỗ hàng đầu được biết là mang lại lợi nhuận tuyệt vời trong thời gian dài với chi phí danh nghĩa. Do đó, nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu.

• Làm thế nào để đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu?

  Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu với ClearTax. Các chuyên gia nội bộ của chúng tôi có các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận, trong đó bạn có thể đầu tư theo cách không rắc rối và không giấy tờ.

• Tôi có cần phải có kiến ​​thức thị trường để đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu không?

  Không, bạn không cần kiến ​​thức thị trường để đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu với ClearTax.