So sánh bảo hiểm bao viet năm 2024

Bạn đang có nhu cầu mua bảo hiểm nhưng đang phân vân giữa hai công ty lớn là Daiichi và Bảo Việt? Qua bài viết này, Tuấn NQ sẽ giúp bạn so sánh bảo hiểm Daiichi và Bảo Việt qua các sản phẩm đang triển khai, đánh giá ưu điểm của từng lựa chọn, lịch sử hoạt động để giúp bạn quyết định chọn bảo hiểm nào là tối ưu nhất. Cùng theo dõi nhé!

So sánh sản phẩm bảo hiểm của Daiichi và Bảo Việt

Sản phẩm của Dai-ichi Life

Những sản phẩm đang có của Dai-ichi Life Việt Nam?

Dai-ichi Life đã không ngừng nghiên cứu để mang đến cho khách hàng những sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng và phù hợp nhất với nhu cầu của họ. Các sản phẩm này không chỉ đảm bảo an toàn và chăm sóc sức khỏe cho khách hàng, mà còn giúp tối ưu chi phí và tài chính.

Nếu bạn đang tìm kiếm một gói bảo hiểm nhân thọ đáng tin cậy, hãy tham khảo những sản phẩm bảo hiểm nhân thọ nổi bật của Dai-ichi Life như sau:

An Tâm Hưng Thịnh Toàn Diện

Đây là một sản phẩm bảo hiểm tối ưu, kết hợp giữa yếu tố bảo vệ, tích lũy và thay đổi linh hoạt, giúp người tham gia chủ động trong mọi tình huống.

• Điều kiện tham gia:
  • Quyền lợi bảo hiểm cơ bản: 0 tuổi đến 60 tuổi
  • Quyền lợi bảo hiểm nâng cao: 0 tuổi đến 50 tuổi
  • Tuổi tham gia bảo hiểm tối đa: 85 tuổi
  • Thời hạn hợp đồng bảo hiểm: từ 11 – 25 năm
• Quyền lợi được hưởng
  • Quyền lợi cơ bản: Nếu người tham gia bảo hiểm bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ và vĩnh viễn trước 65 tuổi, được hỗ trợ quyền lợi bảo hiểm là giá trị lớn hơn của số tiền bảo hiểm và giá trị tài khoản hợp đồng tại thời điểm sự kiện bảo hiểm xảy ra.
  • Quyền lợi nâng cao: Nếu người được bảo vệ bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ và vĩnh viễn trước 65 tuổi, số tiền bảo hiểm người tham gia nhận được sẽ là số tiền bảo hiểm + giá trị tài khoản hợp đồng tại thời điểm sự kiện bảo hiểm xảy ra.
  • Quyền lợi tử vong mở rộng: Nếu người được bảo hiểm không may gặp phải rủi ro do tai nạn sẽ được nhận thêm 20%, số tiền bảo hiểm, nhưng không quá 1 tỷ đồng. Còn nếu người được bảo hiểm tử vong do tai nạn đặc biệt sẽ được chi trả thêm 50% số tiền bảo hiểm, nhưng không quá 2,5 tỷ đồng.
  • Quyền lợi bảo hiểm trong trường hợp tử vong do ung thư: người tham gia bảo hiểm sẽ được nhận thêm 20% số tiền bảo hiểm, tối đa lên đến 1 tỷ đồng.
  • Quyền lợi được hưởng lãi suất từ quỹ liên kết chung: Đảm bảo không thấp hơn so với mức lãi suất cam kết trong suốt thời gian hợp đồng bảo hiểm nhân thọ còn hiệu lực.
  • Quyền được tăng quyền lợi: Không phải thẩm định sức khỏe khi tăng quyền lợi bảo hiểm nhân thọ.
  • Nếu tiếp tục duy trì hợp đồng người tham gia bảo hiểm sẽ được nhận một khoản tiền tương đương 35% số tiền lãi tích lũy trong mỗi 3 năm.

An Sinh Giáo Dục

Nếu bạn mong muốn con cái của mình có được môi trường học tập tốt, có kinh phí học tập ngay cả khi bố mẹ không may gặp rủi ro thì An Sinh Giáo Dục là lựa chọn phù hợp nhất.

• Điều kiện tham gia:
  • Độ tuổi tham gia: 0 – 14 tuổi
  • Thời hạn hợp đồng: Từ 7 – 21 năm, thời hạn đóng phí bằng thời hạn hợp đồng.
  • Phí bảo hiểm tối thiểu: 3 triệu đồng/năm.
• Quyền lợi bảo hiểm:
  • Quyền lợi đáo hạn: Người tham gia được nhận 100% số tiền bảo hiểm cùng với lãi suất từ quỹ đầu tư. Tuổi đáo hạn hợp đồng là 17, 18, 19, 20 hoặc 21 tuổi tùy thời hạn đóng phí của người tham gia ký kết với công ty bảo hiểm.
  • Quyền lợi nếu không may tử vong: Quyền lợi bảo hiểm người tham gia nhận được là 100% số tiền bảo hiểm cộng với lãi suất tích lũy. Nếu là bệnh hiểm nghèo giai đoạn cuối sẽ được tạm ứng 50% số tiền bảo hiểm nhưng không được quá 200 triệu đồng.
  • Quyền lợi hưởng lãi từ đầu tư thành công của công ty: Bắt đầu từ năm thứ 2 của hợp đồng bảo hiểm, nếu người tham gia đóng phí đầy đủ sẽ được hưởng lãi suất từ việc đầu tư của công ty. Khoản lãi này người tham gia có thể rút về hoặc để lại công ty tiếp tục sinh lãi.
  • Quyền lợi gia tăng được hưởng: Khách hàng có thể mua thêm các gói bổ sung như: Bảo hiểm tai nạn toàn diện nâng cao, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo, bảo hiểm tử kỳ, bảo hiểm hỗ trợ chi phí chữa trị bệnh nan y, bảo hiểm từ bỏ thu phí.

An Thịnh Đầu Tư

An Thịnh Đầu Tư là Giải Pháp giúp người tham gia gia tăng số tiền tiết kiệm mà vẫn được bảo vệ bản thân, gia đình trước những biến cố bất ngờ trong cuộc sống.

• Điều kiện tham gia:
  • Độ tuổi tham gia: Từ 5 – 65 tuổi.
  • Thời hạn hợp đồng: Là 95 tuổi.
  • Thời hạn đóng phí: 15 năm, 18 năm và 21 năm.
  • Định kỳ đóng phí hàng năm, thời gian đóng phí linh hoạt đảm bảo đáp ứng nhu cầu tài chính của người tham gia.

Trong quá trình tham gia gói sản phẩm An Thịnh đầu tư người tham gia có cơ hội tăng tích lũy đầu tư nhanh chóng với việc lựa chọn tham gia vào một trong 5 quỹ: quỹ phát triển, quỹ bảo toàn, quỹ tăng trưởng, quỹ năng động và quỹ dẫn đầu hoặc phối hợp giữa các quỹ với nhau để có được cơ hội tăng tích lũy lớn nhất.

• Với gói sản phẩm An Thịnh đầu tư, chỉ với một khoản tiền nhỏ người tham gia có thể tiếp cận được những hạng mục đầu tư lớn với lãi suất cao, nếu chỉ có một mình thì bạn không thể nào thực hiện được.
• Được hưởng quyền lợi đáo hạn hợp đồng: Khi đến thời hạn đáo hạn hợp đồng bảo hiểm, khách hàng sẽ được nhận 100% bộ số tiền bảo hiểm nếu muốn.
• Quyền lợi được tiếp tục duy trì hợp đồng bảo hiểm: Bắt đầu từ năm thứ 3 trở đi nếu khách hàng đảm bảo quá trình đóng phí đầy đủ, đúng hạn sẽ được hưởng thêm 3% giá trị tiền thưởng vào giá trị hợp đồng đến cuối các 3, 6, 8, 12, 15, 18 và 21.
• Đối với gói sản phẩm An Thịnh Đầu Tư người tham gia còn được hưởng các quyền lợi được bảo vệ toàn diện trước những rủi ro không may có thể xảy ra trong cuộc sống, cụ thể:
  • Nếu người tham gia không may bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn, công ty bảo hiểm sẽ thực hiện chi trả toàn bộ số tiền bảo hiểm cộng thêm toàn bộ giá trị hợp đồng theo đúng cam kết mà hai bên đã ký.
  • Nếu người tham gia bảo hiểm tử vong do tai nạn trong độ tuổi từ 5 – 65 tuổi, thì ngoài quyền lợi tử vong cơ bản khách hàng còn được chi trả thêm 20% số tiền bảo hiểm của sản phẩm tối đa có thể lên đến 1 tỷ đồng.
  • Được hưởng quyền chú toàn hậu sự, công ty bảo hiểm chi trả ngay sau khi sự cố diễn ra, quyền lợi bảo hiểm được hưởng là 10% số tiền bảo hiểm mà không cần chờ thời gian xem xét và phê duyệt.

An Nhàn Hưu Trí

An Nhàn Hưu Trí là gói bảo hiểm nhân thọ giúp cho người tham gia có cuộc sống an nhàn, thanh thản, không phải lệ thuộc vào con cái, được sống và làm những điều mình muốn.

• Điều kiện tham gia:
  • Độ tuổi tham gia: Từ 15 – 59 tuổi.
  • Thời hạn hợp đồng: Từ 55 – 60 năm.
  • Thời gian đóng phí: Từ 15 – 40 năm, định kỳ đóng phí có thể linh hoạt theo nhu cầu nội dung cam kết trong hợp đồng bảo hiểm đã ký kết.
  • Phí đóng tối thiểu: 12 triệu đồng/năm
• Quyền lợi bảo hiểm:
  • Được chi trả 15 lần vào mỗi ngày kỷ niệm năm tài khoản bảo hiểm hưu trí hàng năm. Bắt đầu từ ngày kỷ niệm năm tài khoản bảo hiểm hưu trí, ngay khi người tham gia bảo hiểm đạt tuổi bắt đầu nhận quyền lợi hưu trí định kỳ. Công thức tính: Quyền lợi hưu trí định kỳ = Giá trị tài khoản bảo hiểm hưu trí / Số định kỳ chi trả còn lại
  • Quyền lợi hưu trí định kỳ của người tham gia sẽ chấm dứt khi công ty bảo hiểm chi trả quyền lợi hưu trí định kỳ cuối cùng, hoặc giá trị tài khoản bảo hiểm hưu trí đã được chi trả hết hay khi người được bảo hiểm bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ và vĩnh viễn. Người tham gia có thể nhận một lần hoặc nhận theo từng tháng.
  • Nếu người tham gia không rút các khoản quyền lợi hưu trí, để lại công ty bảo hiểm thì khoản tiền này sẽ được hưởng lãi suất do công ty bảo hiểm Daiichi công bố tại từng thời điểm cụ thể.
  • Nếu bị thương tật toàn bộ vĩnh viễn hoặc tử vong tại thời điểm nhận quyền lợi hưu trí theo định kỳ thì công ty bảo hiểm sẽ chi trả số tiền bằng giá trị tài khoản bảo hiểm hưu trí tại thời điểm đó.
  • Quyền lợi được hưởng lãi: Khi đầu tư vào quỹ hưu trí tự nguyện công ty người tham gia sẽ được hưởng lãi suất 2%/năm sau khi đã trừ hoàn toàn các khoản phí khác.
  • Được gia tăng quyền lợi tiết kiệm nếu đóng phí bảo hiểm đúng hạn và được ưu đãi thuế thu nhập cá nhân.
  • Gia tăng thêm quyền lợi bảo hiểm thông qua các sản phẩm khác như: bảo hiểm tai nạn toàn diện nâng cao, bảo hiểm hỗ trợ chữa trị bệnh nan y, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo, bảo hiểm tử kỳ, bảo hiểm chăm sóc sức khỏe,…

Sản phẩm của Bảo Việt

Trải qua hơn 20 năm phát triển và hoạt động, Bảo Việt đã ghi nhận được nhiều thành tựu đáng kể và đối mặt với không ít thách thức. Qua thời gian này, công ty đã dành tâm huyết xây dựng và phát triển hệ thống sản phẩm bảo hiểm đa dạng, phù hợp với nhu cầu của từng cá nhân hay doanh nghiệp, cụ thể:

• Bảo hiểm An Phát Gia Hưng: Dành cho nhóm khách hàng từ 0 – 60 tuổi, thời gian bảo vệ đến năm 70 tuổi.
• Bảo hiểm An Gia Tài Lộc: Dành cho nhóm khách hàng 01 – 60 tuổi, thời gian bảo vệ từ 9 đến 21 năm.
• Bảo hiểm An Phát Trọn Đời: Dành cho nhóm khách hàng từ 18 – 65 tuổi, áp dụng thời hạn đóng phí từ 10 đến 20 năm.
• Bảo hiểm An Phát Gia Bảo: Dành cho mọi thành viên trong gia đình, áp dụng chính sách đóng phí linh động tùy theo nhu cầu của khách hàng.
  Bảo hiểm Bảo Việt mở rộng dòng sản phẩm sao cho phù hợp với nhiều người Việt nhất có thể

Ưu điểm nổi bật của Daiichi và Bảo Việt

Những ưu điểm của bảo hiểm Daiichi Life

• Sở hữu sản phẩm bảo hiểm sức khỏe được đánh giá tốt nhất trên thị trường: mức phí tham gia rẻ nhưng được chi trả cao (lên đến 1 tỷ đồng).
• Được hỗ trợ bảo lãnh ngay lập tức tại các bệnh viện quốc tế trên toàn quốc (không cần trả bằng tiền mặt).
• Hỗ trợ người được bảo hiểm thanh toán 100% viện phí thông qua quyền lợi bảo hiểm.
• Daiichi hỗ trợ hình thức đóng phí đa dạng, thuận tiện cho người tham gia.
• Mức phí bảo hiểm phải chăng nhưng được hưởng mọi quyền lợi như các bảo hiểm khác.
• Hỗ trợ đóng phí linh hoạt, thời gian đóng phí tối thiểu 3 năm, từ năm thứ 4 trở lên có thể ngưng đóng mà vẫn được bảo vệ.
  Bảo hiểm Dai-ichi Life sở hữu sản phẩm chăm sóc sức khoẻ tốt nhất thị trường

Những ưu điểm của bảo hiểm Bảo Việt

• Bảo vệ khách hàng trước những rủi ro của cuộc sống.
• Cung cấp cơ hội đầu tư sinh lời bền vững, đảm bảo cho tương lai học hành của con cái và tuổi hưu trí an nhàn sung túc.
• Những gói sản phẩm đặc biệt như Trọn đời yêu thương, chăm sóc sức khỏe Vàng và Kim Cương, mang đến cho khách hàng các ưu đãi đi kèm và tận hưởng cuộc sống đầy đủ hơn.
• Cam kết hỗ trợ khách hàng trong những tình huống khó khăn, đặc biệt là khi mắc bệnh hiểm nghèo mà không cần khách hàng phải đóng thêm bất cứ khoản phí nào.
  Công ty bảo hiểm Dai-ichi và Bảo Việt thuộc top 5 công ty bảo hiểm uy tin tại Việt Nam

Lịch sử phát triển và quy mô của Daiichi và Bảo Việt

Về Daiichi

Dai-ichi Việt Nam là một trong những đơn vị bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại thị trường Việt Nam, là thành viên của The Dai-ichi Life Insurance Company, Limited – tập đoàn bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Nhật Bản và trên thế giới. Kể từ khi thành lập vào ngày 18 tháng 1 năm 2007, Dai-ichi đã trải qua hơn 15 năm phát triển và đạt được vị thế dẫn đầu trên thị trường bảo hiểm Việt Nam.

Với mục tiêu cung cấp sản phẩm bảo hiểm chất lượng cao nhất, Dai-ichi đã đáp ứng được nhu cầu của hơn 4 triệu khách hàng và chi trả quyền lợi bảo hiểm cho hơn 100.000 khách hàng với tổng giá trị trên 1.300 tỷ đồng.

Trong năm 2021, tổng doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ của công ty đã đạt 18.650 tỷ đồng, tăng 19,4% so với năm trước và giữ vững vị trí top 3 công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam.

Ngoài ra, tính đến cuối năm 2021, tổng tài sản mà Dai-ichi Việt Nam quản lý đã đạt hơn 46.000 tỷ đồng. Theo số liệu từ VietNam Report, Dai-ichi Life là công ty bảo hiểm nhân thọ được đánh giá uy tín nhất trong khối doanh nghiệp nước ngoài đang hoạt động tại Việt Nam đến cuối năm 2022.

Để đáp ứng nhu cầu bảo hiểm đa dạng của khách hàng, Dai-ichi cung cấp một loạt các sản phẩm bảo hiểm linh hoạt với mức phí hợp lý, bao gồm bảo hiểm truyền thống, bảo hiểm chăm sóc sức khỏe, bảo hiểm giáo dục, bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm hưu trí và nhiều sản phẩm khác.

Về Bảo Việt

Công ty Bảo Việt là một trong những công ty bảo hiểm lớn nhất tại Việt Nam, được thành lập vào năm 1996 dưới tên gọi là Công ty Bảo hiểm Liên doanh Việt-Mỹ (Bao Minh). Sau đó, vào năm 2007, Công ty chuyển đổi sang mô hình sở hữu hoàn toàn nước ngoài và đổi tên thành Công ty Bảo hiểm Bảo Việt.

Hiện nay, Công ty Bảo Việt là một trong những công ty bảo hiểm hàng đầu tại Việt Nam, với quy mô lớn và mạng lưới phân phối rộng khắp cả nước. Công ty có hơn 190.000 đại lý và điểm bán hàng, 36 chi nhánh và 3 trung tâm dịch vụ khách hàng trên toàn quốc. Ngoài ra, Công ty Bảo Việt cũng có mặt tại một số thị trường quốc tế như Lào và Campuchia.

Đến tháng 12 năm 2021, Công ty Bảo Việt đã chi trả quyền lợi bảo hiểm cho hơn 13 triệu khách hàng với tổng giá trị lên tới hơn 94.000 tỷ đồng. Tổng doanh thu của Công ty trong năm 2021 đạt hơn 31.000 tỷ đồng, tăng 9% so với cùng kỳ năm trước.

Với những thành tựu đạt được trong lịch sử hoạt động của mình, Công ty Bảo Việt đã trở thành một trong những thương hiệu uy tín và được tin cậy tại Việt Nam.

Thành tựu mà Daiichi và Bảo Việt đã đạt được

Dù đã hoạt động từ những ngày đầu bảo hiểm nhân thọ xuất hiện ở Việt Nam, Daiichi và Bảo Việt vẫn duy trì được sự khao khát phát triển cho đến hiện tại. Do đó, không khó hiểu khi cả 2 thương hiệu đã giành được sự tín nhiệm của khách hàng cũng như các giải thưởng từ các cơ quan uy tín. Cụ thể:

Với Daiichi

• Năm 2017, Dai-ichi Life Việt Nam đã ghi dấu ấn khi trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ duy nhất tại Việt Nam được vinh danh giải thưởng “Doanh nghiệp trách nhiệm Châu Á” do Enterprise Asia tổ chức tại Thái Lan.
• Ngày 17/1/2018, Dai-ichi Life Việt Nam vinh dự được Chủ tịch nước trao tặng Huân chương Lao động Hạng Ba cho công ty.
• Vào năm 2020, Dai-ichi Life Việt Nam tự hào được xếp hạng thứ 100 trong top 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam.
• Tháng 10/2021, Dai-ichi Life Việt Nam được vinh danh là “Công ty bảo hiểm nhân thọ có ứng dụng công nghệ thông tin – Chuyển đổi số tiêu biểu” tại Giải thưởng Dịch vụ Tài chính tiêu biểu 2021 do Tập đoàn Dữ liệu Quốc tế IDG phối hợp với Hiệp hội Kinh doanh chứng khoán Việt Nam và Hội truyền thống số Việt Nam tổ chức.
• Vào ngày 17/12/2021, Dai-ichi Life Việt Nam được vinh danh với danh hiệu “Doanh nghiệp vì cộng đồng” trong buổi lễ Tôn vinh các Doanh nghiệp vì Cộng đồng – “Saigon Times CSR 2021” do Thời báo Kinh tế Sài Gòn tổ chức. Đánh dấu năm thứ 3 liên tiếp Daiichi được nhận danh hiệu này.
• Năm 2022: Daiichi Việt Nam được vinh danh top 1 công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín trong khối các doanh nghiệp nước ngoài.
  Bảo hiểm Dai-ichi là công ty bảo hiểm nước ngoài uy tín nhất Việt Nam

Về Bảo Việt

• Trong năm 2016, Bảo hiểm Bảo Việt đã được Chủ tịch nước Việt Nam khen tặng vì những đóng góp đáng kể cho công tác an ninh xã hội.
• Huân chương lao động hạng nhất và huân chương độc lập hạng nhì được trao tặng bởi nhà nước
• Cờ thi đua của chính phủ và thư khen ngợi từ Chủ tịch nước Việt Nam.
• Bảo hiểm Bảo Việt còn được Tổ chức giám sát quốc tế hợp tác cùng đồng khoa học viện doanh nghiệp Việt Nam xác nhận là Nhà cung cấp chất lượng.
• Được báo Anh Quốc bình chọn là Công ty Bảo hiểm tốt nhất Việt Nam
• Dẫn đầu danh sách Bảo hiểm uy tín nhất Việt Nam do Vietnam Report khảo sát và công bố. Bảo hiểm Bảo Việt còn nhận được danh hiệu Thương hiệu mạnh của quốc gia và danh hiệu Nơi làm việc tốt nhất châu Á do HR Asia bình chọn.

Tạm kết

Việc chọn lựa công ty bảo hiểm phù hợp là rất quan trọng để đảm bảo an toàn tài chính cho bạn và gia đình trong tương lai. Qua bài viết hôm nay, Tuấn NQ đã so sánh bảo hiểm Daiichi và Bảo Việt – dựa trên các yếu tố cốt lõi như sản phẩm, quy mô và ưu điểm của từng công ty,… nhằm mang đến cho bạn những thông tin cần thiết để đưa ra lựa chọn phù hợp nhất.

Nếu cần hỗ trợ thêm thông tin trong quá trình lựa chọn một công ty bảo hiểm, bạn hãy để lại bình luận bên dưới để Tuấn có thể trả lời trong thời gian sớm nhất nhé.

Chào mừng đến với trang web của tôi! Tôi là Nguyễn Quang Tuấn, chủ sở hữu website tuannq.vn – một chuyên gia tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho cá nhân và doanh nghiệp. Với gần 10 năm làm việc tại Dai-ichi Life Việt Nam, tôi đã tích lũy được không ít kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ thông qua vai trò tư vấn, quản lý, trưởng phòng kinh doanh và các vị trí cao hơn tại tổ chức.